27 мар 2024 · 12:21
{"document": [{"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "210.png", "filesize": 217764, "height": 299, "pic_id": 843927, "url": "https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/03/27/210.jpeg", "width": 505}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Всем привет. Сегодня хочу обсудить с вами тему психологии в инвестициях. Знали ли вы, что по оценкам учёных 80% успеха в инвестировании это именно психология и только 20% умения. Знаменитый принцип эффективности Парето применим и здесь. Тема психологии в инвестировании и трейдинге не нова, на эту тему уже много чего написано и сказано, но не так давно я прочел книгу "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://www.litres.ru/39824105/?lfrom=890679800"}, "string": "Тони Робинсона - Непоколебимый"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " и мне очень понравилось как в этой книге подаётся информация о психологии инвестирования хорошими живыми примерами."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "211.png", "filesize": 140123, "height": 304, "pic_id": 843928, "url": "https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/03/27/211.jpeg", "width": 505}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "К Тони Робинсу отношение не очень однозначное. Многим не нравится его уклон в сферу нейролингвистического программирования, возможно в чём-то он слишком поверхностен, но в этой книге мне понравилось, что она наполнена примерами которые предоставили ему, его достаточно известные друзья, такие как Уоррен Баффетт, Джон Богл - основатель легендарного фонда Vanguard, Дэвид Свенсон это гендиректор по инвестициям Ельского Университета, Рэй Далио - основатель инвестиционной компании Bridgewater Associates и многие другие. Сам Тони Роббинс не претендует на то, чтобы быть каким-то гуру инвестиций, здесь он выступает в роли журналиста который свёл воедино принципы самых успешных людей в сфере инвестиций. Давайте же воспользуемся этим опытом и пополним этой информацией свою интеллектуальную копилку."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "212.png", "filesize": 99339, "height": 295, "pic_id": 843931, "url": "https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/03/27/212_0wmw00P.jpeg", "width": 505}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "И так, психология инвестиций. Казалось бы кто не знает, на финансовых рынках нужно покупать дёшево и продавать дорого, но почему же на практике очень часто происходит ровно наоборот, люди покупают дорого и продают дешево. Учёные доказали, что одни и те же области мозга у людей отвечают за страх при встрече с какой-то смертельной опасностью и за потери на финансовых рынках. Цена финансовой ошибки огромная, это потеря пенсии, можно оставить ребёнка без образования, можно остаться без медицинской страховки, поэтому здесь как в авиации, очень полезно иметь определенную процедуру, определённые требования которые вы будете жёстко соблюдать, а также желательно иметь второго пилота который может высказать альтернативное мнение. Робинс предлагает вниманию своих читателей такую внутреннюю памятку с которой нужно консультироваться в кризисных ситуациях. Это шесть ошибок инвестора и шесть решений для этих ошибок. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "213.png", "filesize": 154243, "height": 299, "pic_id": 843932, "url": "https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/03/27/213.jpeg", "width": 508}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Ошибка номер один - предубеждённость. Мне очень понравилась цитата из книги: «Все мы находимся в камере где от стен отражаются наши собственные убеждения», то есть мы прислушиваемся к информации которая подтверждает наши прогнозы, подтверждает правильность принятых нами решений."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Например вы купили акции компании Газпром, Сбербанк или что-то другое, выходят новости которые говорят, что дела обстоят неважно у компании, перспективы не очень, но вы сознательно будете искать такие источники информации, которые вас успокоят, которые скажут, что на самом деле всё нормально. Это вам даёт психологический комфорт и стабильность, но на самом деле для ваших инвестиций это очень опасно."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Какое решение предлагает Тони Робинс? В идеале, найти квалифицированного советника, человека с которым вы можете просто поговорить и спросить совета, задать вопросы всё ли я делаю правильно, все ли риски я вижу. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "214.png", "filesize": 198496, "height": 293, "pic_id": 843933, "url": "https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/03/27/214.jpeg", "width": 498}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Вторая ошибка - принятие разовых явлений за долгосрочный тренд. Здесь снова автор книги обращается к Уоррену Баффету и приводит цитату: «Инвесторы проецируют на будущее то, что они видели в недавнем прошлом и с этой их привычкой ничего невозможно поделать». Действительно люди склонны покупать то, что сейчас находится на подъёме. На самом деле и брокерские компании, когда они продают свои услуги, часто обращаются к этой особенности человеческого мышления. Когда нам предлагают купить какой-нибудь паевой фонд или какую-то программу накопительного, инвестиционного страхования жизни, то показывают историческую доходность, говоря: «посмотрите на этот ПИФ, он в прошлом году показал рекордную доходность». Это делает продукт привлекательным и вы покупаете его, но снова получается, что вы покупаете на хаях, а выходите из этих инструментов тогда когда они рухнут. Классическая ошибка."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Что рекомендует делать Тони Робинс? Не продавать активы когда они снижаются, а проводить ребалансировку портфеля. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "215.png", "filesize": 101129, "height": 302, "pic_id": 843934, "url": "https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/03/27/215.jpeg", "width": 507}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Ошибка номер три - самоуверенность. Мы постоянно переоцениваем свои способности и считаем, что находимся немного выше толпы. По статистике 93% выпускников автошкол считают себя хорошими водителями, 94% преподавателей колледжа считают свои профессиональные навыки выше среднего и 79% студентов считают, что они честнее и порядочнее других, при том что 60% из этой же группы студентов списывали на экзаменах. Интересно что мужчины по статистике несколько более самонадеянны в инвестициях чем женщины. Они в два раза чаще занимаются спекуляциями в надежде заработать немного больше денег, не смотря на то, что спекуляции на длинном горизонте приведут к катастрофе."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Какое решение может быть у этой проблемы? Очень простое - признайте, что вы не гениальный спекулянт. У вас есть инсайдерская информация, у вас есть аналитические навыки на уровне Уоррена Баффетта? Если нет, то не выпендривайтесь и занимаетесь спокойным, ленивым инвестированием. Признавая что вы не обладаете преимуществом перед другими людьми, вы тем самым обретаете преимущество, потому что на бирже, дороже всего вы платите за самообман. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "216.png", "filesize": 251691, "height": 286, "pic_id": 843936, "url": "https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/03/27/216.jpeg", "width": 479}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Ошибка номер четыре - жадность, азарт и стремление к быстрым деньгам. Да конечно нам всем хочется отыскать волшебную кнопку «бабло» и как пишет Тони Роббинс страсть к азартным играм заложена в самой природе человека. Дело в том, что когда мы выигрываем мы получаем выброс эндорфина, а когда проигрываем мы испытываем тягу к недостающему эндорфину. Задача инвестора, это получение постоянных, стабильных доходов на максимально длинном горизонте. Тони обращает внимание на то, что брокеры заинтересованы в том, чтобы пробудить вас спекулянта и воспитать в вас спекулянта, таким образом они зарабатывают, чем больше сделок вы совершите тем большую комиссию с вас берёт брокер. Разнообразная биржевая аналитика, новости, инвест идеи по большому счёту нужны брокерским компаниям для того, чтобы стимулировать активность своих клиентов. Я ничего не имею против людей которые занимаются трейдингом или спекуляциями, но стоит понимать какие риски вы на себя берёте."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Тони Роббинс приводит очередную цитату Уоррена Баффетта: «Биржа - устройство для перекачивания денег от нетерпеливых к терпеливым». Тони проводит очень большой раздел между трейдерами и инвесторами. Если спекулянт по мнению автора книги обречен на проигрыш, то долгосрочный инвестор с определенной дисциплиной, через сложный процент, построит свой капитал через энное количество лет."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Ещё один большой совет - поменьше проверять сайты с котировками, сайты с новостями когда дело касается вашего текущего портфеля. Тут Тони приводит цитату своего друга, инвестора Гая Спайер, тоже довольно известного человека на рынках: «Заходя каждый день на сайт с котировками акций вы как бы подкармливаете свой мозг конфетами у вас происходит выброс эндорфинов, избавьтесь от этой зависимости». Решение которое предлагает Тони - когда вы приходите на финансовый рынок настройтесь на марафон, а не на спринт. Вообще Тони советует проверять свой портфель не чаще чем один раз в год, если речь не идёт о покупке каких-то дополнительных активов. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "217.png", "filesize": 254178, "height": 302, "pic_id": 843937, "url": "https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/03/27/217.jpeg", "width": 510}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Ошибка номер пять - не участие в глобальном рынке. Люди не любят пробовать новые. Тони Робинс проводят параллель с первобытными людьми, которые не очень-то любили покидать свою пещеру, потому что за её пределами располагались разнообразные угрозы для жизни и безопасности, но в инвестициях сегодня не так. Глобальные инвестиции наоборот снижают общий риск так как рынки разных стран на сегодняшний день друг с другом коррелируют достаточно плохо. Многие люди которые занимаются долгосрочным инвестированием, держат в своём портфеле только акции одной компании или акции какой-то одной узкой отрасли, таким образом их портфель совсем не диверсифицирован."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Какое решение для этой ошибки можно предложить? Не бойтесь выходить на мировые рынки, не бойтесь выходить за пределы российского рынка, маленькими шагами осваивайте новые горизонты."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "218.png", "filesize": 77149, "height": 278, "pic_id": 843938, "url": "https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/03/27/218.jpeg", "width": 466}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Ошибка номер шесть - негативное отношение к рынку и страх перед потерями. Человек устроен так, что негативные события запоминаются намного лучше чем события позитивные. Это тоже имеет корни в нашем первобытном прошлом, нам нужно было запомнить, что ягоды ядовитые, огонь обжигает и так далее. То же самое с финансовыми рынками, однажды потеряли и в следующий раз мы уже относимся с некоторой опаской, при этом если рынок падает, то человек начинает испытывать абсолютно животный ужас. Даниель Канеман знаменитый учёный доказал, что огорчение от потери человек испытывает в два раза более сильнее чем удовольствие от заработка денег, поэтому люди могут продавать активы на самом дне рынка, классика жанра."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Как подготовиться, как действовать в такой ситуации? Во-первых нужно прежде чем наступает кризис выбрать немного времени и проанализировать как активы которые есть у вас в портфеле вели себя в прошлый кризис, например в 2008 году. Это позволит иметь некоторый прогнозный сценарий того, как будут развиваться события в новом кризисе. Кроме того, есть хороший лайфхак, чтобы не совершать необдуманных поступков когда рынок падает. Когда что-то покупаете, в свой дневник инвестиций или где вы фиксируете, делайте заметки почему вы купили эти активы и с какой целью, с какими расчётами. Когда рынок будет падать вы будете открывать свои записи и смотреть чтобы сейчас продать. Вы посмотрите всё-таки почему вы покупали те или иные акции и возможно не примете опрометчивых решений. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "219.png", "filesize": 202106, "height": 302, "pic_id": 843939, "url": "https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/03/27/219.jpeg", "width": 515}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Если резюмировать то, что пишет Тони о психологии трейдинга получается такой вывод - не мечтайте стать Уорреном Баффетом, мечтайте и работайте над тем, чтобы стать лучше чем вы были вчера. Эта минимальная разница между вами вчера и вами сегодня в накопленном итоге, в долгосрочном периоде позволит вам сколотить нужный финансовый капитал."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Это была глава из книги "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://www.litres.ru/39824105/?lfrom=890679800"}, "string": "Тони Роббинса - Непоколебимый"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ". Книга содержит в себе очень много полезности на тему финансовых рынков. Там и про пенсии, и про риски трейдинга, и про то как выбрать финансового советника, и про то как брокеры рассчитывают свои комиссии и какие ненужные продукты они хотят вам продать. В общем для всех кто вступает или уже вступил на путь инвестирования книга будет интересной. По крайней мере она адекватно оценивает мир инвестиций."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "До новых встреч на нашем канале. "}], "attributes": []}], "selectedRange": [10391, 10391]}
Комментарии 0