17 ноя 2024 · 06:05
{"document": [{"text": [{"type": "string", "attributes": {"italic": true}, "string": "Статья опубликована на Дзен 31 марта 2024 года"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "scale_1200.png", "filesize": 812772, "height": 1072, "pic_id": 926036, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/11/15/scale_1200_EtTltAL.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241115%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241115T020301Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=1216bf84d282df9b6b04e0a05cb992b1143bb1941e8689c42abf9bcde34c21e1", "width": 1075}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Пришло время внести изменения в мою стратегию, описанную в статье "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://pabliko.ru/@sb/kak_podruzhit_byka_s_medvedem_ili_moja_novaja_strategija-298684/"}, "string": "«Как подружить быка с медведем, или моя новая стратегия» "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Заодно решил раскрыть свой портфель, чтобы было понятно из каких активов он состоит."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Мой портфель по состоянию на 30.03.2024", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "scale_1200.jpeg", "filesize": 84838, "height": 1200, "pic_id": 926037, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/11/15/scale_1200_9csqqKn.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241115%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241115T020440Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=5f9b29469437d2635fb3248e87b65a212650719d926bb7240b9e4bd9e6609416", "width": 600}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Генератор кэш. Доля в портфеле — 58, 78%."}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Дивидендные акции 14 эмитентов на общую сумму 808 860, 15 рублей. Доля в портфеле — 41, 89%."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Дивидендные акции", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "scale_1200 (1).png", "filesize": 123806, "height": 688, "pic_id": 926038, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/11/15/scale_1200_1_vIfMJBC.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241115%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241115T020601Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=be83e3b1199027f261a4bd2ae7ef171a9897179e06ef3433fe2e16eb8c11d9dc", "width": 783}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В столбцах по месяцам сверху вниз:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "1. Дивидендная доходность по прогнозу Доход. ру"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "2. Сумма дивидендов на 1 акцию по прогнозу Доход. ру"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "3. Дивидендная доходность с учетом моей средней стоимости акции"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Облигации 32 наименований на общую сумму 326 130, 21 рублей. Доля в портфеле — 16, 89%."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Облигации. Их много, это только первая страница", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "scale_1200 (2).jpeg", "filesize": 103501, "height": 1200, "pic_id": 926039, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/11/15/scale_1200_2_pfJlS0h.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241115%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241115T020700Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=c970ecec9704d9639e12daad8b41b4763e5a362d6c5ad0becd6ee8cd5e4c404f", "width": 600}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Генератор доходности. Доля в портфеле — 34, 96%."}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Акции из Списка №1 — 25 эмитентов."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Акции из списка №1", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "scale_1200 (3).png", "filesize": 495293, "height": 591, "pic_id": 926040, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/11/15/scale_1200_3.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241115%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241115T020922Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=d9a68fb61f2526b4c78f3920b067373130810c2eba9c89c35b7867c4fa46c3df", "width": 1200}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Слева - сколько куплено, доля и максимальная сумма покупки. Справа - рассчеты, сколько акций купить или продать"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Синим цветом выделены максимальные суммы закупки по каждой акции исходя из веса. 0, 01 - это 1%, 0, 02 - 2% и так далее. Желтый маркер - нужно докупить, золотистый - продать, розовый - дивидендная акция."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Акции из Списка №2 — 14 эмитентов."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Акции из списка №2.", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "scale_1200 (4).png", "filesize": 276059, "height": 334, "pic_id": 926041, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/11/15/scale_1200_4.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241115%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241115T021000Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=b8e5c8d9c226799f49c043e8fb5699bdccd02512a87ec46be0b95216002d09b1", "width": 1200}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Принцип тот же."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Список №2"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " — это необязательные к покупке акции (о самом списке - ниже). Серым маркером отмечены те, которые в настоящее время приобретены."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true, "italic": true}, "string": "Разбивка акций на 2 списка — это и есть важнейшая корректировка стратегии. Об этом ниже."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Общая стоимость акций на текущий момент — 471. 427, 10 рублей, но следует учитывать, что я несколько дней распродавал отроссшие акции, а назад их еще не откупил. Отсюда маленькая сумма акций и непомерно большой кэш."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Оперативный кэш — 203 597, 56 рублей."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Долговременный кэш. Доля в портфеле — 6, 26%."}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Фонды на сумму 120 838, 08 рублей."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Фонды, из которых состоит Долговременный кэш", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "scale_1200 (5).jpeg", "filesize": 95992, "height": 1200, "pic_id": 926042, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/11/15/scale_1200_5.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241115%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241115T021145Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=ddf8c6693a782adfb015afad7d230bceac90071bd2ae0e6b5184c4d71736c477", "width": 600}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Названия фондов не видны, поэтому перечислю в том же порядке, что и на скрине:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Первая - Фонд Топ Российских акций (SBMX)"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Первая - Фонд Доступное золото (SBGD)"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Первая - Фонд Сберегательный (SBMM)"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "BOND ETF (BOND) - Фонд Корпоративные облигации РФ от Доход. ру"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "С портфелем разобрались. Теперь об изменениях в стратегии."}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Изменения в основном коснулись блока Генератор доходности."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Изначально я сделал список акций, которые входят в Генератор доходности, распределив 100% следующим образом:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "10% — кэш."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "90% — акции (у каждой свой вес в %)."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Но потом, когда я выкупил все акции по списку, я понял, что 10% денег не работают от слова совсем. Если учесть, что изначальная сумма Генератора доходности определена в размере 638 786, 04 рублей, то не работает 63 878, 60 рублей и больше."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Я изменил распределение средств, направив все 100% на акции, но случилась новая беда — мне понадобились средства на докупку просевших акций, а у меня не оказалось кэш. Я неделю не мог докупать, пока не продал отросшую акцию."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Откровенно говоря, я не знал, что мне делать, какой вариант с формированием оперативного кэш выбрать. Но проблема решилась сама собой — подтянулись купонные выплаты по облигациям и появился доход от торговли акциями. Кэш образовался без моего вмешательства. Если сравнить изначальную и текущую суммы Генератора доходности, то видно, что на сегодняшний день она выросла на 36 238, 62 рублей. Это и есть самостоятельно образовавшийся дополнительный кэш."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Но, мы вернулись к той же проблеме — если я куплю все акции из списка, то мой кэш не сможет быть ниже 36 238, 62 рублей. А дальше эта сумма будет только расти. И она не будет работать на прибыль!"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Я долго искал выход из этой ситуации, и нашел его. Лишний раз убеждаюсь, что в Интернете можно найти ответ на любой вопрос."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Чтобы весь оперативный кэш продолжал работать мне нужно создать дублирующий список акций."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Теперь у меня есть Список №1 и Список №2"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Список №1 не изменился, а в Список №2 я набрал акции эмитентов, которых я рассматривал ранее, но по тем или иным причинам не включил в Список №1, либо они изначально были в Списке №1, но я их оттуда удалил, заменив на другие. Важнейшее отличие между списками: в целях минимизации рисков, вес каждой акции из Списка №2 не может превышать 1% от изначальной суммы, выделенной на Генератор доходности (6, 387, 86 рублей)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Акции из списка №2 долго не держу. При росте больше 1% — продаю не рассуждая. Если нужен кэш — продаю с ростом и меньше 1%."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В отличии от Списка №2, Акции из Списка №1 держу дольше, но дерджать акции с ростом больше 3% для меня уже становится не комфортно и я, как правило, продаю акцию полностью. Если рост продолжается, негатива по акции нет, захожу повторно. Также полностью продаю акцию, если она имеет рост на 1 и более процентов и на графике видны предпосылки к снижению или появилась негативная информация. По акциям, растущим медленно и не достигших роста в 1%, просто продаю часть акций."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "📌 "}, {"type": "string", "attributes": {"italic": true}, "string": "Напомню — основной смысл определения для каждой акции своего веса и, соответственно, максимальной суммы, заключается в том, что упавшая в цене акция докупается до этой пороговой суммы, а отросшая выше - подрезается через продажу, также до пороговой суммы. За счет этого появляется прибыль. Как говорится, с миру по нитке — голому рубаха."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Чтобы подробно описать этот момент потребуется отдельная статья."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Кстати, в Генераторе кэш имеются спорные акции:"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Россети Московский регион и Россети Ленэнерго-п, дивидендная доходность которых меня не устраивает."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Северсталь, НЛМК, ММК, в которых на 2 года оказались заморожены огромные по меркам моего портфеля суммы. Они были набраны в период высокой дивидендной доходности, а после обвала в феврале 2022 года никак не могли отрасти. Только сейчас Северсталь рванула вверх на фоне возврата к дивидендным выплатам. НЛМК недавно вышла в плюс, ММК — еще в минусах, но уже небольших. Северсталь я вероятнее всего оставлю в Генераторе кэш как дивидендную акцию, а в отношении НЛМК и ММК — пока не могу определиться, так как они не объявляют дивиденды. И есть ненулевая вероятность, что и не объявят в этом году. Без дивидендов они мне в Генераторе кэш не нужны. Тогда я переведу их либо в Список №1, либо в Список №2."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Если я скорректирую список дивидендных акций, то оперативный кэш вырастет значительно. Тогда я изменю зафиксированную сумму Генератора доходности, опять обнулив весь оперативный кэш. В дальнейшем эту сумму я буду корректировать раз в год по окончании дивидендного сезона — в октябре, или по итогам года в Новогодние праздники."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Ну и в Долговременном кэшэ пока ничего менять не планирую."}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Будут лишние деньги, увеличу этот блок, чтобы он составлял 10% от всей суммы портфеля (сейчас 6, 26%). Пока не горит."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Вот такие изменения в моей стратегии."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "💥 Мои публикации не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "🔥 С вами был Старый биржевик. До новых встреч!"}], "attributes": []}], "selectedRange": [6395, 6517]}
Комментарии 11