16 ноя 2024 · 06:00
{"document": [{"text": [{"type": "string", "attributes": {"italic": true}, "string": "Статья опубликована на Дзен 13 марта 2024 года"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В октябре 2023 года моя жизнь кардинально поменялась - я вышел на пенсию. Причина банальна - накопились болячки, которые с одной стороны мешают работать, с другой - требуют времени на посещение врачей, которого при наличии работы постоянно не хватало."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "С самого начала инвестирования я надеялся получить дополнительно к пенсии пассивный доход в виде дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Я понимал, что у меня не настолько много времени, чтобы получить доход, сопоставимый с зарплатой, но тем не менее за 3 года я вышел на пассивный доход чуть больше 10 тысяч рублей в месяц. Разумеется, я эти деньги не выводил, а реинвестировал. Но 10 тысяч все равно мало. Тем более, что всю сумму выводить нельзя - нужно часть реинвестировать, чтобы компенсировать инфляцию."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "С выходом на пенсию я больше не могу пополнять свой брокерский счет (напомню, пополнение составляло 30 тысяч рублей в месяц), а значит о его росте можно забыть. Все таки рост счета обеспечивали постоянные пополнения извне, а дивиденды и купоны до сих пор были не более, чем приятное дополнение."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Вывод настолько же простой, насколько и трудновыполнимый - мне нужен источник дохода для продолжения роста портфеля. А расти ему есть куда - для приемлимого пассивного дохода, сумму брокерского счета нужно увеличить в 5, а то и в 10 раз. Только при таком раскладе можно рассуждать о выводе двидендов и купонов в дополнение к пенсии."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Перебрав кучу вариантов я пришел к выводу, что пора распрощаться со стратегией долгосрочного дивидендного инвестора и начать торговать акциями. "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Да, я изначально был настроен против трейдинга - он таит в себе риски слить портфель и остаться ни с чем. Но ведь торговать можно по разному. Нужно было подобрать более-менее безопасный вариант."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Один из таких вариантов - покупка акций, по которым принято решение о выплате дивидендов (ну или есть стойкая уверенность, что такое решение будет принято)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Для пробы я в период с 6 по 9 ноября 2023 года купил 226 акций ЭсЭфАй на сумму 126 630, 80 рублей. 14 декабря 2023 года ожидались дивиденды в размере 7%, а значит акции должны до дивидендной отсечки подрасти."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Сумма закупки на одну акцию для меня была огромной, я сейчас даже не могу понять, как я так рискнул. Но, что сделал, то сделал. А когда цена акции после покупки поша вниз, пришлось даже немного понервничать."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Тем не менее, дождавшись роста, 8 декабря 2023 года я продал эти акции на сумму 128 187, 20 рублей. Доход за месяц составил 1 556, 40 или 1, 2% от затраченной суммы."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "На дивидендной отсечке (после выплаты дивидендов цена акции падает примерно на сумму дивидендов, со временем цена возврасщается к первонаяальной) 14 и 15 декабря я снова закупил акции ЭсЭфАй - 40 акций на сумму 20 564 рублей, а уже 21 декабря продал их за 21 160 рублей. Доход за неделю - 704 рубля, или 3, 4%."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Кроме этого в декабре-январе я попробовал покупать сильно просевшие на коррекции акции, по которым в последнее время наметилась тенденция к росту - Новабев, НМТП, Банк Спб, Куйбышевазот, Новатэк, Сбербанк. И опять зафиксировал прибыль."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Этот эксперимент убедил меня в правильности моих размышлений, однако имелось несколько но..."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "При любых ошибках портфель должен сохраниться и выдавать хоть какой-нибудь доход. Новый портфель создавать будет не из чего."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "У меня в наличии были акции 24 эмитентов на сумму 1. 180. 951, 20 рублей, куча облигаций на сумму 338. 448, 96 рублей, 4 фонда на сумму 108. 748, 86 рублей. Продавать все это жалко, а если сохранить, то на трейдинг остается всего 130 тысяч рублей (весь имеющийся кэш на тот момент). Ожидать больших доходов с такой маленькой суммы глупо."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Среди акций были такие, которые возобновили выплаты дивидендов. При этом моя средняя стоимость этих акций была значительно ниже текущей, что давало возможность получить значительный процент дохода от дивидендов. Например, Совкомфлот с момента последней закупки вырос аж в 3 раза. В январе 2024 года Совкомфлот выплатил дивиденды в размере 6, 22 рубля, или 4, 22%. А мой дивидендный доход составил 14, 01%. Кроме этого в июле я жду еще одни дивиденды от этого эмитента."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Также у меня были акции, выплачивающие дивиденды, но их средняя стоимость была ниже текущей, а значит дивидендный доход будет тоже меньше заявленного."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "И, наконец, были акции, по которым дивиденды не платились, и когда начнутся выплаты - не известно."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Исходя из этих предпосылок я и разработал свою новую стратегию."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Портфель делится на 3 части:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "1. Генератор оперативного кэш"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В этот блок вошли лучшие дивидендные акции и все облигации. Акции и облигации заморожены, т. е. не планируется их докупать или продавать (по крайней мере на первоначальном этапе). Это сделано, чтобы не отвлекаться на них."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Примерная сумма - 1 088 000 рублей, в том числе 750 тысяч рублей акции и 338 тысяч рублей облигации."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Все дивиденды и купонные выплаты, а также выплаты тела облигации при погашении, поступают в «Генератор доходности», пополняя его оперативный кэш."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "2. Генератор доходности"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Остальные акции переходят в Генератор доходности, кторый состоит из торгуемых акций и оперативного кэш."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Блок торгуемых акций я создал следующим образом:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Высчитал текущую стоимость всех акций, переведенных в Генератор доходности и свободный кэш в рублях. Получилось 638 786, 04 рублей. Эта сумма принимается за 100%. После этого составил список перспективных акций (включая на первом этапе имеющиеся акции) и каждой присвоил вес в процентах. У меня получилось 28 эмитентов из 15 секторов экономики. По акциям 19 эмитенов ожидаются выплаты дивидендов, остальные акции роста (их цена должна вырасти сильнее, чем в среднем по рынку)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "С учетом веса на акции каждого эмитента выделяется определенная сумма. Покупать акции больше, чем позволяет эта сумма, нельзя. Все веса в сумме дают 100%, а сумма всех акций, соответственно, не превышает 638 786, 04 рублей."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Часть из имеющихся у меня акций оказалась больше, чем позволял их вес. Излишки пришлось продать, зафиксировав убыток, а по некоторым - наоборот, удалось зафиксировать прибыль. За счет продажи акций образовался кэш, достаточный для покупки остальных акций из списка."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Теперь остается только следить за акциями - если они проседают - докупать до предусмотренного уровня, если отрастают - продавать. Продавать либо целиком, либо частично."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "По мере роста кэш, общую сумму Генератора доходности буду увеличивать."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Постепенно начинаю избавляться от нежелательных акций, заменяя их на перспективные. Продал с небольшой прибылью остатки акций Алроса, Россети. Жду роста акций Газпрома. Выйдут в плюс - тоже продам."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "3. Двреолгоменный кэш"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Это фонды, я их описывал в предыдущей статье "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://pabliko.ru/@sb/ty_pomnish_kak_vse_nachinalos_ili_moi_pervye_shagi_na_birzhe-298681/"}, "string": "«Ты помнишь, как все начиналось? Или мои первые шаги на бирже» "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Долговременный кэш нужен на случай очередного обвала рынка для того, чтобы закупать просевшие акции, в том числе и входящие в Генератор кэша."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Сумма Долговременного кэша по состоянию на 12. 03. 2024 года - 119. 778, 88 рублей. Это 6% от суммы портфеля. Планирую со временем наростить ее до 10%."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Сразу хочу предупредить, что кроме деления на три блока, в моей стратегии нет ничего нового. Основа стратегии - торговля определенным набором акций, каждой из которых присвоен свой вес - известна давно и неоднократно освещалась в статьях блогеров в тех или иных вариациях."}], "attributes": ["quote"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Единственное, с чем я еще не определился окончательно, это способ фиксирования прибыли по акциям Генератора доходности. Есть два варианта: продать часть акций на сумму роста, либо продать все акции отросшего эмитента, а при их падении откупить назад."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Первый вариант позволяет получить дополнительную прибыль, если акции продолжат рост. Но второй может дать больший доход, особенно, если акция после фиксации прибыли уйдет в коррекцию. Кроме этого по второму варианту можно зафиксировав прибыль, встать в шорт (если уверен в предстоящей коррекции). Но шорты пока не для меня."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "scale_1200.jpeg", "filesize": 28824, "height": 360, "pic_id": 926035, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/11/15/scale_1200_viCYYNJ.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241115%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241115T015102Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=6f202a03b608ffa3f8eab7e5b6dec4bc4e4eb1775f70b2273dbf8fb0ce8f4a8d", "width": 640}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Ну и напоследок небольшой дебет/кредит."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Чтобы создать Генератор доходности, мне пришлось в начале февраля 2024 года продать в минус значительную часть акций Алросы, Газпрома, Россетей. Зафиксировал убыток на общую сумму 30 тысяч рублей. Кроме этого в декабре 2023 года продал все акции Сегежи и почти все М. Видео. Зафиксировал убыток почти 45 тысяч рублей. "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true, "italic": true}, "string": "Итого переход на новую стратегию мне обошелся в 75 тысяч рублей убытка."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Одновременно в декабре 2023 года я получил прибыль 36 тысяч рублей, а в 2024 году по состоянию на 12 марта - еще 42 тысячи рублей. В декабре 2023 и январе 2024 - проводились пробные закупки различных акций с фиксацией прибыли до оформления новой стратегии. В феврале и марте 2024 - уже по новой стратегии. "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true, "italic": true}, "string": "Итого зафикстрованная прибыль - 78 тысяч рублей."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Убыток, образовавшийся в процессе перехода на новую стратегию, полностью закрыт и дальше можно работать практически с чистого листа."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "💥 Мои публикации не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "🔥 С вами был Старый биржевик. До новых встреч!"}], "attributes": []}], "selectedRange": [8199, 8199]}
Комментарии 8