Опасность блокировки счетов – что опять придумал Центральный Банк

{"document": [{"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "С каждым разом Центральный Банк России все сильнее ужесточает контроль над банковскими операциями. Не станет исключением и этот год. В ЦБ уже подготовили ряд проектов, в числе которых изменения в Указания по вопросам противодействию легализации (отмыванию) доходов. С одной стороны, вроде ничего особенного нет, но хочу рассказать об одном нюансе для всех владельцев банковских счетов. Если сопоставить все действия ЦБ в этом направлении, то можно прийти к выводу, что блокировки счетов заметно участятся в этом году."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Подробнее"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "samokat. ru"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Перейти"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Реклама"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Под предлогом доброго дела"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Борьба с преступлениями в банковской сфере – дело, безусловно нужное и важное. Во-первых, страдают люди, теряющие свои деньги в результате действий мошенников или же технических сбоев. Во-вторых, задействованы и государственные интересы, ведь из-за легализации доходов, добытых преступным путем серьезно страдает экономика и бюджет страны недосчитывается немалых сумм."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Но создается впечатление, что государственные интересы гораздо важней интересов людей и те действия, которые преподносятся нам для нашей же защиты, создают порой больше проблем."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "В итоге зачастую страдают добропорядочные граждане, которые в один момент лишаются доступа к своим деньгам. Тем более на фоне скрытой борьбы с наличными деньгами."}], "attributes": ["quote"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Знай своего клиента"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Реклама"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Сейчас действует ресурс, созданный Центральным банком и называется "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "«знай своего клиента» "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " (сокращенно ЗСК). Им активно пользуются банки и другие кредитные организации. Ресурс собирает данные о лицах и присваивает уровень риска. Причем судя по описанию на сайте Банка России, этот ресурс дает оценку только по юридическим лицам и ИП. К физическим лицам никакого отношения он не имеет, по крайней мере на сегодняшний день."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "ЗСК по сути лишь определяет признаки и доводит информацию до банков, а там принимают решение по блокировке счета."}], "attributes": ["quote"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Так вот, последние изменения Банка России направлены на то, чтобы выявление подозрительных признаков финансовых операций распространилось и на обычных граждан."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Не понятно только будет ли заниматься этим отдельная платформа, либо расширят зону действия ЗСК. Это станет известно ближе к осени."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Свобода действия"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Федеральный закон №115-ФЗ от 07 августа 2001 года о противодействии легализации доходов"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " дал банкам полный карт-бланш. С каждым годом количество необоснованных блокировок лишь увеличивается, а суд в подавляющем большинстве выносят решения в пользу банков и кредитных организаций."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Такая практика внушает полную безнаказанность и исключает любую ответственность банков перед своими клиентами."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Даже если счет заблокирован необоснованно, зачастую нужно потратить немало усилий для доказывания своей правоты, потерять кучу времени и в конце концов через неделю, а может и месяц счет разблокируют, но даже не извинятся. И никто за это не будет наказан."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Как сейчас можно оспорить ошибку"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Совсем недавно Центральный Банк принял "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Положение №795-П от 23 июня 2022 года"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ". В этом документе устанавливаются требования к заявлениям, необходимых для оспаривания действий банка, принятых в рамках закона о противодействии легализации доходов."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Такое заявление подается в Межведомственную комиссию, созданной при ЦБ РФ."}], "attributes": ["quote"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Сейчас поступают сведения о расширении работы комиссии, а это значит, что в скором времени количество таких заявлений будет расти, и Центральный Банк это прекрасно понимает."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Именно поэтому нам остается готовиться к блокировке своих счетов из-за ужесточения контроля, ведь ЦБ со своей стороны тоже к этому готов."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Резюме"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Предполагается что изменения заработают уже осенью 2024 года. Подробнее о готовящихся изменениях можно узнать на сайте ЦБ РФ ("}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://www.9111.ru/links/go2/?https%3A%2F%2Fwww.cbr.ru%2Fproject_na%2F%3Ftab.current%3Dt2%23a_5231%3A%7E%3Atext%3D%25D0%25BF%25D0%25BE%25D0%25BB%25D0%25BE%25D0%25B6%25D0%25B5%25D0%25BD%25D0%25B8%25D1%258F%2520%25D0%2591%25D0%25B0%25D0%25BD%25D0%25BA%25D0%25B0%2520%25D0%25A0%25D0%25BE%25D1%2581%25D1%2581%25D0%25B8%25D0%25B8%2C%25D0%25BE%2520%25D0%25BF%25D1%2580%25D0%25B8%25D0%25BD%25D1%258F%25D1%2582%25D0%25BE%25D0%25BC%2520%25D1%2580%25D0%25B5%25D1%2588%25D0%25B5%25D0%25BD%25D0%25B8%25D0%25B8"}, "string": "ссылка"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ")."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В любом случае лучше готовиться заранее. Обязательно нужно сохранять документы, подтверждающие банковские операции."}], "attributes": ["quote"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Если счет неожиданно заблокируют, то придется жаловаться в комиссию и прикладывать огромное количество документов, чтобы доказать свою добропорядочность. А дополнительно придется приложить копию паспорта и ИНН. Конечно лучше этого избежать и давать меньше поводов заподозрить себя в сомнительных операциях."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Но надеюсь, что все же обойдется и обычных граждан трогать не будут, больше уделяя внимания юридическим лицам и предпринимателям."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "А вы не заметили ужесточение контроля со стороны банков? Расскажите в комментариях."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Будьте здоровы и берегите себя! "}], "attributes": []}], "selectedRange": [1319, 1319]}