09 фев 2022 · 19:31
{"document":[{"text":[{"type":"attachment","attributes":{"caption":"Лоуренс Дуглас Финк – основатель, председатель и генеральный директор компании BlackRock, Inc. Под руководством Финка она за два десятилетия после основания выросла в мирового лидера в сфере управления инвестициями и риском, а также предоставления консультативных услуг институциональным и розничным клиентам. Сегодня этой компании доверено в управление денег больше, чем любой другой инвестиционной компании. Ларри Финк был назван одним из «Самых уважаемых лидеров в мире» журналом Fortune в 2019 году, «CEO десятилетия» изданием Financial News в 2011 году, а издание Barron’s десять лет подряд называло его одним из «Лучших CEO мира».","presentation":"gallery"},"attachment":{"caption":"","contentType":"image/png","filename":"2022-02-03_13-24-03.png","filesize":893746,"height":612,"pic_id":12982,"url":"https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2022/02/08/2022-02-03_13-24-03.jpeg","width":875}},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"«Настоящая буржуазия, правящая миром, — это около 1000 человек. Они правят капитализмом. При населении мира в 6,5 миллиарда человек это немного» Жак Аттали"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"«Человек за занавеской»"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"Учитывая огромную власть, которой обладает Ларри Финк сегодня, удивительно, как мало людей слышали и знают о нем. Упомяните его имя большинству людей, и они никак не отреагруют. Несмотря на свое колоссальное влияние на финансовый мир, Ларри Финк практически неизвестен широкому кругу людей. Кто же он такой и как ему удалось достичь такого глобального могущества?"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"BlackRock"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"Известно, что Ларри Финк, председатель и главный исполнительный директор "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"BlackRock - "},{"type":"string","attributes":{},"string":"гигантской инвестиционной компании по управлению активами на сумму более 12 трлн долларов (вдумайтесь в эту цифру! в 2022 году весь бюджет США равен 6 трлн долларов, получается, что его компания управляет двумя бюджетами США). "},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"italic":true},"string":"BlackRock, Inc. — международная инвестиционная корпорация из «Большой Четверки» со штаб-квартирой в Нью-Йорке. Крупнейшая в мире по размеру активов под управлением - 12 трлн долл. Black Rock имеет 22 инвестиционных центра, 70 офисов в 30 странах и клиентов в 100 странах. У Black Rock имеется 11 дочерних структур. При этом у двух «дочек» активы под управлением превышают 1 триллион долларов: BlackRock Institutional Trust Company, N.A. (1,85 трлн. долл.) и BlackRock Fund Advisors (1,10 трлн. долл.). У Black Rock около 10 млн индивидуальных клиентов и 5000 институциональных клиентов. В ее послужном списке контракты с ФРС, ЕЦБ и правительствами, с казначейством английской королевы а в инвестиционном портфеле акции банков и технологических гигантов. Почти все основные американские пенсионные фонды управляются компанией BlackRock."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"attachment","attributes":{"presentation":"gallery"},"attachment":{"caption":"","contentType":"image/jpeg","filename":"1200x800.jpg","filesize":160938,"height":800,"pic_id":13168,"url":"https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2022/02/09/1200x800.jpeg","width":1200}},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Мировой Левиафан "},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"BlackRock возглавляет \"Большую четверку\" транснациональных инвестиционных холдингов, возможности которых превосходят любое воображение. Эти четыре компании "},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"-"},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":" BlackRock,"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true,"bold":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"- State Street Corporation"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true,"bold":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"- Vanguard Group,"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true,"bold":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"- FMR (Fidelity)"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"одновременно являются акционерами во всех шести крупнейших ведущих банках мира - "},{"type":"string","attributes":{"italic":true},"string":"Bank of America, JP Morgan, Citigroup, Wells Fargo, Goldman Sachs и Morgan Stanley"},{"type":"string","attributes":{},"string":", также им принадлежит большая часть акций почти всех крупных компаний мира: "},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"italic":true},"string":"Alcoa Inc., Altria Group Inc., American International Group Inc., AT&T Inc., Boeing Co., Caterpillar Inc., Coca-Cola Co, DuPont & Co., Exxon Mobil Corp., General Electric Co., General Motors Corporation, Hewlett-Packard Co., Home Depot Inc., Honeywell International Inc., Intel Corp. International Business Machines Corp, Johnson & Johnson, JP Morgan Chase & Co., McDonald's Corp., Merck & Co. Inc., Microsoft Corp., 3M Co., Pfizer Inc., Procter & Gamble Co., United Technologies Corp., Verizon Communications Inc., Wal-Mart Stores Inc., Time Warner, Walt Disney, Viacom, Rupert Murdoch's News Corporation., CBS Corporation, NBC Universal"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":" "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Это дает этим четырем компаниям полную монополию в контроле над финансовой системой мира. "},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"В силу того, что Ларри Финк возглавляет могущественную финансовую компанию мира BlackRock, понятно почему он один из самых влиятельных людей в мире финансов сегодня."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Как Ларри этого достиг?"},{"type":"string","attributes":{},"string":" "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Пионер финансового инжиниринга"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"attachment","attributes":{"presentation":"gallery"},"attachment":{"caption":"","contentType":"image/png","filename":"2022-02-02_17-06-32.png","filesize":884305,"height":920,"pic_id":13208,"url":"https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2022/02/09/2022-02-02_17-06-32.jpeg","width":1642}},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Ларри Финк - он прежде всего"},{"type":"string","attributes":{},"string":", "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"пионер"},{"type":"string","attributes":{},"string":" "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"финансового инжиниринга"},{"type":"string","attributes":{},"string":". В начале 1990-х финансовый инжиниринг становится главным конкурентным преимуществом инвесторов с Уолл-стрит, став орудием зарабатывания огромных денег. Именно Ларри стал автором финансовой инновации - "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"\"ценная бумага, обеспеченная ипотекой\"."},{"type":"string","attributes":{},"string":" Ларри Финк дал толчок развитию многотриллионного рынка долговой секьютиризации, изменившего облик финансовой отрасли США. К 2008 году этот рынок, – ипотеки, автомобильных и ипотечных кредитов, купленных у банков ипотечных кредитов, нарезанных на кусочки, переупакованных и проданных тысячам инвесторов, – подведет экономику США к краю пропасти. Но задолго до того, как эта гремучая смесь вышла из-под контроля, создание рынка ипотечных активов считалось невероятным прорывом. Ларри объединял огромное число ипотечных кредитов и превращал их в ценные бумаги, которыми может торговать любой инвестор."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":" "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Своим успехом BlackRock обязана системе оценки рисков."},{"type":"string","attributes":{},"string":" Ларри Финк стал одним из первых в инвестиционной индустрии полагаться на статистику и алгоритмы при принятии инвестиционных решений. Краеугольным камнем BlackRock стал "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Aladdin — Asset Liability and Debt and Derivatives Investment Network - инновационная технологическая платформа по оценке рисков"},{"type":"string","attributes":{},"string":". Этим занимаются пять тысяч компьютеров, которые работают 24 часа в день, огромная команда инженеров, более двух тысяч человек - математиков и аналитиков. "},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Начало карьеры"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"attachment","attributes":{"presentation":"gallery"},"attachment":{"caption":"","contentType":"image/png","filename":"2022-02-02_14-15-10.png","filesize":1370409,"height":896,"pic_id":13210,"url":"https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2022/02/09/2022-02-02_14-15-10.jpeg","width":1695}},{"type":"string","attributes":{},"string":"\n\nЛарри Финк живет в Нью-Йорке, женат, имеет троих детей. Он родился в еврейской семье, 2 ноября 1952 года в окрестностях Лос-Анджелеса в районе Ван Найс, в густонаселенном штате Калифорния. Его отец владел обувным магазином, мать преподавала английский язык. По словам Ларри, он был «простым ребенком из Лос-Анджелеса». Финк получил степень бакалавра политологии в Калифорнийском университете в Лос-Анджелесе (UCLA) в 1974 году и степень MБA со специализацией в финансах в сфере недвижимости в Школе UCLA Anderson в 1976 году. В это время он женился на своей школьной подруге. Получив предложения от ведущих инвестиционных банков, Ларри выбрал Нью-Йоркский инвестиционный банк First Boston. Молодой амбициозный парень в 23 года с длинными волосами из Калифорнии, появился на Уолл Стрит. Это произошло в 1976 году. В First Boston ему поручили торговать облигациями, что в то время было депрессивным делом. В течение трех лет он был ответственным за то, что тогда было практически неизвестным бизнесом - структурированием и торговлей ценными бумагами, обеспеченными ипотекой, которые только появились на рынке."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"Ларри Финк, работая в банке First Boston, продает созданные им в результате финансового инжиниринга ценные бумаги крупным инвесторам, получая десятки миллионов комиссионных. Заработав банку прибыль в миллиард долларов, Финк становится чем-то вроде легенды Уолл-стрит."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":" Он стал самым молодым управляющим директором в истории First Boston, а в 31 год - самым молодым членом ее руководящего комитета. Многие верили, что в конце концов он возглавит банк.\n\n"},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Внезапный крах карьеры"},{"type":"string","attributes":{},"string":"\n\nНо, во втором квартале 1986 г, его отдел потерял 100 млн $. Почти за одну ночь, по словам Финка, он превратился “из звезды в придурка”. Люди перестали разговаривать с ним в коридорах; он подвергся остракизму.\n\nНа Уолл-стрит конец карьеры Финка в First Boston вспоминают как один из самых зрелищных и унизительных скандалов, ставших достоянием общественности. «Публичный и реально ужасный», — так описал его один высокопоставленный финансист. Финк настаивает, что его не увольняли, но на Уолл-стрит есть много способов избавиться от неугодных. Когда он покинул First Boston весной 1988 года, после двух лет пребывания персоной нон грата, руководство банка публично объявило, что уход Финка был, по сути, вынужденным."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"italic":true},"string":"“Это было очень больно. Со мной обращались не как с партнером и не с тем достоинством, которого я ожидал. Отношения изменились, и мне было трудно с этим справиться. В результате, в течение двух лет до того, как я покинул First Boston, - я терял уверенность в себе. Уходить было очень трудно. Я любил First Boston\", ” вспоминал Финк."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"Ларри Финк был вынужден покинуть First Boston, где он успешно трудился 10 лет, заработав корпорации First Boston около миллиарда долларов чистой прибыли. Но после этой неудачи Ларри ушел, чтобы построить самую могущественную компанию в мире "},{"type":"string","attributes":{"italic":true},"string":"BlackRock."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"У Ларри подмоченная репутация, ни один инвестиционный банк не берет его на работу. Итог, в 36 лет Ларри Финк - безработный, это 1988 год. Ларри потребовалось 1,5 года, чтобы понять для себя что он хочет делать дальше. Он решил не сдаваться и любой ценой восстановить свою репутацию."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"The Blackstone Financial Мanagement"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"На это раз он начнет свой собственный бизнес. Но для этого ему нужен инвестор, кто даст ему, человеку, пережившему унизительный скандал, ставший достоянием общественности, деньги в управление. Но судьба дает Ларри шанс - он встречает легендарного "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Стива Шварцмана."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"attachment","attributes":{"caption":"Стивен Шварцман (родился 14 февраля 1947 г.) американский бизнесмен и инвестор. Руководитель инвестиционной компании Blackstone Group. Состояние Шварцмана по данным журнала Forbes составляет 40.9 млрд USD.","presentation":"gallery"},"attachment":{"caption":"","contentType":"image/jpeg","filename":"1497810.jpg","filesize":49259,"height":700,"pic_id":13225,"url":"https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2022/02/09/1497810.jpeg","width":700}},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"italic":true},"string":"Стив Шварцман является одной из самых влиятельных фигур на Уолл Стрит, многие считают его самым могущественным банкиром на планете. За 20 лет он превратил, основанную им в 1985 г с вместе с экс-министром торговли США Питером Питерсоном, инвестиционную компанию The Blackstone Group, в крупнейшего в мире игрока рынка слияний и поглощений."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"attachment","attributes":{"presentation":"gallery"},"attachment":{"caption":"","contentType":"image/png","filename":"2022-02-02_16-50-25.png","filesize":1667078,"height":938,"pic_id":13227,"url":"https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2022/02/09/2022-02-02_16-50-25_lzXhZEp.jpeg","width":1920}},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"Одна из причин почему Шварцман добился такого успеха заключается в том, что у него особое чутье на талантливых людей, он знает кого взять на работу. В 1988 году Шварцман искал управляющего капиталом в свою компанию. Ему нужен был лучший. Ларри Финк был тем, кто нужен был Шварцману. Здесь он попал в десятку."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"После встречи с Финком, Шварцман решил начасть соместное предприятие The Blackstone Financial Мanagement и инвестировать в Финка 5 млн долл для создания управляющей компании. "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"За пять лет их фонд привлек 8 млрд долл."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"Работая в First Boston, Ларри усвоил урок, что всегда нужно осознавать риски. Инвестиционный принцип Ларри финка заключается в том, что он не вложит ни цента, пока риск не будет понят и рассчитан. "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Ларри Финк стал одним из первых в инвестиционной индустрии полагаться на статистику и алгоритмы при принятии инвестиционных решений."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"«Я — Аладдин»"},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"Управления рисками — это основной принцип работы BlackRock, а ее краеугольным камнем стал "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"Aladdin — Asset Liability and Debt and Derivatives Investment Network - инновационная технологическая платформа по оценке рисков."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":["quote"]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":" Компьютерная «ферма» BlackRock отслеживает миллионы сделок ежедневно и идеально структурирует портфолио каждого из своих клиентов. "},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":["quote"]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"Aladdin представляет из себя сеть чатов, алгоритмов, предиктивных моделей и 25 млн строк кода, которая предсказывает потенциальные возможности и уязвимые стороны текущих сделок."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":["quote"]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"BlackRock считают свою платформу непревзойдённой. На дне инвестора шестого июня 2016 года Ларри Финк упомянул Aladdin 82 раза — больше, чем любое другое достижение компании."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":["quote"]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"Два лидера в одной компании всегда обречены на столкновение, отказ Шварцмана удовлетворить предложение Финка по увеличению числа опционов на акции своим сотрудникам, чтобы привлечь в компанию талантливых людей, заставило Ларри пойти на разрыв и уйти из компании Шварцмана. Финк ищет кому продать Управляющую компанию. Шварцман в бешенстве. Великая вещи в бизнесе - покажи мне титана, и я найду большего. В результате конфликта между Шварцманом и Финком, в судьбоносном для будущей BlackRock, 1994-м бизнес Blackstone по управлению активами, а с ним и Ларри Финк за $240 млн перешли "},{"type":"string","attributes":{"bold":true},"string":"к PNC Bank Corp, финансовой компаниии с долгой историей, которая до сих пор является крупнейшим акционером компании."},{"type":"string","attributes":{},"string":"\nТеперь Ларри может строить компанию по своему разумению, его ничто не сдерживает. Но чтобы победить он должен найти преимущество, которого нет у других. И он получит его - сейчас это называется финансовый инжиниринг."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]},{"text":[{"type":"string","attributes":{},"string":"Продолжение в следующей статье."},{"type":"string","attributes":{"blockBreak":true},"string":"\n"}],"attributes":[]}],"selectedRange":[546,555]}
Комментарии 3