3
Инвестиционные итоги за 2024 год и планы на 2025. | Паблико
14 подписчики

Инвестиционные итоги за 2024 год и планы на 2025.


04 янв 2025 · 08:35    

Доброго времени суток уважаемые подписчики канала Зауральский инвестор. 

Очередной год стремительно пролетел. 2024 год выдался для меня не самым удачным в инвестициях, (это всего лишь четвёртый год моих инвестиций).



итоги.jpg 106.46 KB


Не буду долго тянуть кота за хвост, перейдём к цифрам.

БС №1 (красный брокер).

За год внесено 43. 174р (что гораздо больше чем в 2023 - 12. 519р.)

Получены купоны в размере 3. 775, 88р (2, 45% от суммы на 1 января 2024). В 2023 было получено 2. 090, 78р.

Получены дивиденды – 13. 148, 98р (8, 54% от суммы на 1 января 2023). В 2023 было получено 4. 373, 91р 



БС1.jpg 57.25 KB


На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 154. 036р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 202. 664р.

Таким образом, за год БС подрос на 5. 454р (без учета пополнения). Доходность +3, 54% (от суммы на 1 января 2024). Да уж, негусто.

Портфель сейчас выглядит вот так:

См. дзен, так как тут ограничения по количеству картинок.

И отчёт с сайта IZI-invest.



1 год.jpg 424.51 KB


Не сходится из-за заблокированных акций (я так думаю).

ИИС №1 (синий брокер).

За год внесено 76. 000р (53. 000р. в прошлом).

Получен вычет за 2023 год - 10. 591р (реинвестирован).

Получены купоны в размере 34. 400, 95р. - реинвестированы (12, 91% от суммы на 1 января 2024). 17. 400, 95р. - в прошлом году. Рост практически в два раза.



ИИС1.jpg 46.53 KB


На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 266. 546р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 371. 992р.

Таким образом, за год ИИС подрос на 29. 446р (без учета пополнения). Доходность +11, 04% (от суммы на 1 января 2024). Хотя тут только облигации.

Сейчас портфель выглядит так:

См. дзен, так как тут ограничения по количеству картинок.

И отчёт с сайта IZI-invest.



2 год.jpg 403.07 KB



БС №2 (синий брокер).

За год внесено 28. 860, 13р (73. 179, 49р. в 2023 году).

Получены купоны в размере 6. 353, 82р (2, 9% от суммы на 1 января 2024). В 2023 было получено купонами - 4. 094, 05р

Получены дивиденды – 12. 459, 10р (5, 73% от суммы на 1 января 2024). В 2023 было получено дивидендами - 10. 099, 65р



БС2.jpg 56.74 KB


На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 217. 348р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 232. 281р.

Таким образом, за год БС просел на 13. 927р (без учета пополнения). Доходность –6, 04% (от суммы на 1 января 2024). Вот что значит, что портфель практически не пополнялся. 

Портфель сейчас выглядит вот так:

См. дзен, так как тут ограничения по количеству картинок.

И отчёт с сайта IZI-invest.



3 год.jpg 405.57 KB



ИИС №2 (зеленый брокер).

За год внесено 329. 511, 63р (144. 451р в прошлом году).

Налоговый вычет за 2023 год - 19. 562р - реинвестирован.

В общей сложности на ИИС№2 удалось внести чуть более 400К (плюсом реинвестировал дивы и купоны, которые приходили на карту и выплаты по акциям желтого брокера), а значит в следующем году должен получить налоговый вычет в полном объёме, и своих добавлять нужно будет гораздо меньше.

Получены купоны в размере 15. 812, 80р (9, 89% от суммы на 1 января 2024). В прошлом году всего 518, 72р.

Получены дивиденды – 23. 139, 91р (14, 46% от суммы на 1 января 2024). 4. 426, 56р в прошлом году.



ИИС2.jpg 55.29 KB


На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 159. 961р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 548. 259р.

Таким образом, за год ИИС подрос на 58. 786, 37р (без учета пополнения). Доходность +36, 75% (от суммы на 1 января 2024).

Сейчас портфель выглядит так:

См. дзен, так как тут ограничения по количеству картинок.

И отчёт с сайта IZI-invest.



4 год.jpg 426.85 KB



БС №3 (сначала жёлтый брокер, потом синий брокер - пивной портфель).

Был открыт в февраля 2024 года. За это время было внесено 20. 463, 19р (с учётом вывода средств по акциям жёлтого брокера и дивов на ИИС№2 - 12. 536, 81р).

Получены дивиденды – 2. 858, 87р (13, 97% от внесенной суммы).



БС3.jpg 45.41 KB


На начало инвестирования стоимость БС составляла - 0р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений и дивов – 33. 862р.

Таким образом, за год БС подрос на 13. 398, 81р (без учета пополнения). Доходность +65, 48% (от внесенной суммы). Эх, хорошие акции были у жёлтого брокера. 

Портфель сейчас выглядит вот так:

См. дзен, так как тут ограничения по количеству картинок.

И отчёт с сайта IZI-invest.



5 год.jpg 374.55 KB


Итого по всем портфелям:

За год внесено своих средств 510. 545, 71р (даже сам не ожидал что столько будет внесено). В 2023 внёс только 283. 239, 49р.

Получены вычеты за 2023 год по двум ИИС - 30. 153р. (11. 071р. в прошлом).

Получены купоны в размере 60. 834, 28р. (24. 104, 50р. в 2023 году).

Получены дивиденды – 51. 606, 86р. (18. 900, 12р. в прошлом году).



всего.jpg 48.87 KB


На 1 января 2024 года стоимость портфелей составляла - 797. 891р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 1. 389. 063р.

Таким образом, за год общий портфель подрос на 80. 626, 29р (без учета пополнения). Доходность даже и не знаю как посчитать.

И отчёт с сайта IZI-invest.



моё год.jpg 462.74 KB


Дивидендно-купонная зарплата в следующем году



В.JPG 75.86 KB


По моим подсчётам за 2024 год купонами должно прийти 38, 2 тысячи (пришло - 60. 834р).

Дивиденды в 2024 году, по версии сайта инвестминт, в общей сложности 39 тысяч (а пришло - 51. 607р)

Значит и в 2025 году должен получить больше чем рассчитано на начало года - 136. 382р.

Далее идёт график доходов по годам, с начала инвестирования. Как по нему видно, выплаты растут (тут доходы с налоговыми вычетами):



дох.jpg 59.34 KB


Перейдём к планам.

Сначала посмотрим что-же с планами на 2024 год.

Во-первых - продолжать инвестировать и, по возможности, не снижать темпов (в прошлом году выходило примерно 23. 600р в месяц). 

Не снижал в 2024 году вышло чуть больше чем 42, 5К. Гуд.

Во-вторых, при позитивном сценарии - дойти, как минимум, до 1, 3 миллиона, при негативном - не потерять своё. 

Дошёл, но это только благодаря последней неделе года, когда портфели прибавили 136К. Если бы ставку подняли, то цель была бы не выполнена.

В-третьих - заработать на дивидендах и купонах не менее 100 тысяч (с купонами всё понятно, а с дивами опять - как пойдет). 

Выполнено. Получил 112. 441р. Тоже гуд.

В-четвёртых - получить два вычета по двум ИИС (мой и супруги). По моим подсчётам должен получить около 30 тысяч.

Выполнено, получил 30. 153р.

В-пятых - увеличивать портфель качественными акциями и облигациями.

Увеличивал.

Так что, все инвестиционные цели выполнены, можно планировать на 2025 год. Тут опять всё будет зависеть от политической обстановки. Если всё будет хорошо, то и планы выполнятся, если не очень, то могут и не выполниться.

Итак планы:

Во-первых - продолжать инвестировать и, по возможности, не снижать темпов (будет наверное сложно, поставлю цель в 30. 000 в месяц, так как не знаю что с самозанятостью, вдруг не пойдёт).

Во-вторых, при позитивном сценарии - дойти, как минимум, до 2, 0 миллионов, при негативном - не потерять своё.

В-третьих - заработать на дивидендах и купонах не менее 150 тысяч (с купонами всё более-менее понятно (есть флоатеры), а с дивами опять - как пойдет).

В-четвёртых - получить два вычета по двум ИИС (мой и супруги). По моим подсчётам должен получить около 63, 2 тысячи. И пополнить ИИСы минимум на 400К (63, 2К будут с вычетов, так что остается всего ничего).

В-пятых - увеличивать портфель качественными акциями и облигациями.

Дальше – надеюсь больше. Всем удачных инвестиций.

На этом, пожалуй, и всё.



maxresdefault.jpg 80.66 KB


Данный канал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Доброго времени суток уважаемые подписчики канала Зауральский инвестор. 

Очередной год стремительно пролетел. 2024 год выдался для меня не самым удачным в инвестициях, (это всего лишь четвёртый год моих инвестиций).



итоги.jpg 106.46 KB


Не буду долго тянуть кота за хвост, перейдём к цифрам.

БС №1 (красный брокер).

За год внесено 43. 174р (что гораздо больше чем в 2023 - 12. 519р.)

Получены купоны в размере 3. 775, 88р (2, 45% от суммы на 1 января 2024). В 2023 было получено 2. 090, 78р.

Получены дивиденды – 13. 148, 98р (8, 54% от суммы на 1 января 2023). В 2023 было получено 4. 373, 91р 



БС1.jpg 57.25 KB


На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 154. 036р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 202. 664р.

Таким образом, за год БС подрос на 5. 454р (без учета пополнения). Доходность +3, 54% (от суммы на 1 января 2024). Да уж, негусто.

Портфель сейчас выглядит вот так:

См. дзен, так как тут ограничения по количеству картинок.

И отчёт с сайта IZI-invest.



1 год.jpg 424.51 KB


Не сходится из-за заблокированных акций (я так думаю).

ИИС №1 (синий брокер).

За год внесено 76. 000р (53. 000р. в прошлом).

Получен вычет за 2023 год - 10. 591р (реинвестирован).

Получены купоны в размере 34. 400, 95р. - реинвестированы (12, 91% от суммы на 1 января 2024). 17. 400, 95р. - в прошлом году. Рост практически в два раза.



ИИС1.jpg 46.53 KB


На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 266. 546р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 371. 992р.

Таким образом, за год ИИС подрос на 29. 446р (без учета пополнения). Доходность +11, 04% (от суммы на 1 января 2024). Хотя тут только облигации.

Сейчас портфель выглядит так:

См. дзен, так как тут ограничения по количеству картинок.

И отчёт с сайта IZI-invest.



2 год.jpg 403.07 KB



БС №2 (синий брокер).

За год внесено 28. 860, 13р (73. 179, 49р. в 2023 году).

Получены купоны в размере 6. 353, 82р (2, 9% от суммы на 1 января 2024). В 2023 было получено купонами - 4. 094, 05р

Получены дивиденды – 12. 459, 10р (5, 73% от суммы на 1 января 2024). В 2023 было получено дивидендами - 10. 099, 65р



БС2.jpg 56.74 KB


На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 217. 348р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 232. 281р.

Таким образом, за год БС просел на 13. 927р (без учета пополнения). Доходность –6, 04% (от суммы на 1 января 2024). Вот что значит, что портфель практически не пополнялся. 

Портфель сейчас выглядит вот так:

См. дзен, так как тут ограничения по количеству картинок.

И отчёт с сайта IZI-invest.



3 год.jpg 405.57 KB



ИИС №2 (зеленый брокер).

За год внесено 329. 511, 63р (144. 451р в прошлом году).

Налоговый вычет за 2023 год - 19. 562р - реинвестирован.

В общей сложности на ИИС№2 удалось внести чуть более 400К (плюсом реинвестировал дивы и купоны, которые приходили на карту и выплаты по акциям желтого брокера), а значит в следующем году должен получить налоговый вычет в полном объёме, и своих добавлять нужно будет гораздо меньше.

Получены купоны в размере 15. 812, 80р (9, 89% от суммы на 1 января 2024). В прошлом году всего 518, 72р.

Получены дивиденды – 23. 139, 91р (14, 46% от суммы на 1 января 2024). 4. 426, 56р в прошлом году.



ИИС2.jpg 55.29 KB


На 1 января 2024 года стоимость БС составляла - 159. 961р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 548. 259р.

Таким образом, за год ИИС подрос на 58. 786, 37р (без учета пополнения). Доходность +36, 75% (от суммы на 1 января 2024).

Сейчас портфель выглядит так:

См. дзен, так как тут ограничения по количеству картинок.

И отчёт с сайта IZI-invest.



4 год.jpg 426.85 KB



БС №3 (сначала жёлтый брокер, потом синий брокер - пивной портфель).

Был открыт в февраля 2024 года. За это время было внесено 20. 463, 19р (с учётом вывода средств по акциям жёлтого брокера и дивов на ИИС№2 - 12. 536, 81р).

Получены дивиденды – 2. 858, 87р (13, 97% от внесенной суммы).



БС3.jpg 45.41 KB


На начало инвестирования стоимость БС составляла - 0р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений и дивов – 33. 862р.

Таким образом, за год БС подрос на 13. 398, 81р (без учета пополнения). Доходность +65, 48% (от внесенной суммы). Эх, хорошие акции были у жёлтого брокера. 

Портфель сейчас выглядит вот так:

См. дзен, так как тут ограничения по количеству картинок.

И отчёт с сайта IZI-invest.



5 год.jpg 374.55 KB


Итого по всем портфелям:

За год внесено своих средств 510. 545, 71р (даже сам не ожидал что столько будет внесено). В 2023 внёс только 283. 239, 49р.

Получены вычеты за 2023 год по двум ИИС - 30. 153р. (11. 071р. в прошлом).

Получены купоны в размере 60. 834, 28р. (24. 104, 50р. в 2023 году).

Получены дивиденды – 51. 606, 86р. (18. 900, 12р. в прошлом году).



всего.jpg 48.87 KB


На 1 января 2024 года стоимость портфелей составляла - 797. 891р.

На 1 января 2025 с учетом пополнений, дивов и купонов – 1. 389. 063р.

Таким образом, за год общий портфель подрос на 80. 626, 29р (без учета пополнения). Доходность даже и не знаю как посчитать.

И отчёт с сайта IZI-invest.



моё год.jpg 462.74 KB


Дивидендно-купонная зарплата в следующем году



В.JPG 75.86 KB


По моим подсчётам за 2024 год купонами должно прийти 38, 2 тысячи (пришло - 60. 834р).

Дивиденды в 2024 году, по версии сайта инвестминт, в общей сложности 39 тысяч (а пришло - 51. 607р)

Значит и в 2025 году должен получить больше чем рассчитано на начало года - 136. 382р.

Далее идёт график доходов по годам, с начала инвестирования. Как по нему видно, выплаты растут (тут доходы с налоговыми вычетами):



дох.jpg 59.34 KB


Перейдём к планам.

Сначала посмотрим что-же с планами на 2024 год.

Во-первых - продолжать инвестировать и, по возможности, не снижать темпов (в прошлом году выходило примерно 23. 600р в месяц). 

Не снижал в 2024 году вышло чуть больше чем 42, 5К. Гуд.

Во-вторых, при позитивном сценарии - дойти, как минимум, до 1, 3 миллиона, при негативном - не потерять своё. 

Дошёл, но это только благодаря последней неделе года, когда портфели прибавили 136К. Если бы ставку подняли, то цель была бы не выполнена.

В-третьих - заработать на дивидендах и купонах не менее 100 тысяч (с купонами всё понятно, а с дивами опять - как пойдет). 

Выполнено. Получил 112. 441р. Тоже гуд.

В-четвёртых - получить два вычета по двум ИИС (мой и супруги). По моим подсчётам должен получить около 30 тысяч.

Выполнено, получил 30. 153р.

В-пятых - увеличивать портфель качественными акциями и облигациями.

Увеличивал.

Так что, все инвестиционные цели выполнены, можно планировать на 2025 год. Тут опять всё будет зависеть от политической обстановки. Если всё будет хорошо, то и планы выполнятся, если не очень, то могут и не выполниться.

Итак планы:

Во-первых - продолжать инвестировать и, по возможности, не снижать темпов (будет наверное сложно, поставлю цель в 30. 000 в месяц, так как не знаю что с самозанятостью, вдруг не пойдёт).

Во-вторых, при позитивном сценарии - дойти, как минимум, до 2, 0 миллионов, при негативном - не потерять своё.

В-третьих - заработать на дивидендах и купонах не менее 150 тысяч (с купонами всё более-менее понятно (есть флоатеры), а с дивами опять - как пойдет).

В-четвёртых - получить два вычета по двум ИИС (мой и супруги). По моим подсчётам должен получить около 63, 2 тысячи. И пополнить ИИСы минимум на 400К (63, 2К будут с вычетов, так что остается всего ничего).

В-пятых - увеличивать портфель качественными акциями и облигациями.

Дальше – надеюсь больше. Всем удачных инвестиций.

На этом, пожалуй, и всё.



maxresdefault.jpg 80.66 KB


Данный канал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Читайте также

Комментарии 4

Войдите для комментирования
■ Ни дня без рубля 06 янв 2025 в 10:48
Спады всегда сменяются подъёмами.Удачи в 2025!!!
Спасибо, на это и надеюсь.
■ Старый биржевик 04 янв 2025 в 15:02
Отличные результаты для такого тяжелого года
Спасибо!
НОВОСТИ ПОИСК РЕКОМЕНД. НОВОЕ ЛУЧШЕЕ ПОДПИСКИ