Риск-менеджмент в инвестициях. Разбираем на личном примере

{"document": [{"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Здравствуйте, уважаемые подписчики и гости канала!"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Для тех, кто собирается заняться инвестициями на фондовом рынке после выбора брокера необходимо знать и соблюдать риск-менеджмент."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Что такое риск-менеджмент в инвестициях? Давайте разбираться."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Риск-менеджмент - процесс принятия решений, целью которого является управление возможными рисками."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Многие знают, что чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Однако, у некоторых в составе их активов нет низкорисковых инструментов (да и небольшого вклада/накопительного счёта), что может привести к частичной потере вложений. Почему потере? Едем дальше, сейчас объясню."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "33333333.jpeg", "filesize": 79239, "height": 1200, "pic_id": 383411, "url": "https://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2023/01/23/33333333.jpeg", "width": 1039}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Что произошло в феврале 22 года? Почти все потеряли часть своих вложений, т. к. закрывали позиции."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Некоторые участники рынка не стали продавать, а оказались в бумажном убытке. Я тоже не продавал. Но данный убыток остался виртуальным. Постепенно, к концу года доведя долю низкорисковых активов (в данном случае облигаций) до 44%, просадка уменьшилась до 5, 7% без учёта налоговых вычетов. Потом вообще биржу закрыли на некоторое время. И правильно сделали."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Индекс Мосбиржи за год с 20 января 2022 по 20 января 2023 года снизился на 33%."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Вы скажете зачем вообще нужен счёт с убытками? И какие риски бывают, все же со временем отрастет?"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Существует следующая классификация рисков: несистемные и системные."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Системные - связаны с факторами, которые действуют извне. В настоящее время основными системными рисками являются политические и инфляционные риски. Политический - риск закрытия биржи в целом. Инфляционный - потери средств из-за инфляции."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Несистемные - связаны с конкретным предприятием, делятся на деловые и финансовые. Деловые - принятие руководством компании решений, которые могут привести к тяжёлым последствиям. Финансовые - возникают в случае неспособности компании платить по кредитам."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Никого не призываю делать также как я, просто рассказываю свой опыт, свои ошибки. Надеюсь может быть кому-то это будет полезно."}], "attributes": ["quote"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Мое простое правило, которое уже писал ранее, заключается в следующем: не нужно инвестировать в высокорисковые инструменты более 20% от капитала."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Высокорисковые инструменты - акции, высокодоходные облигации от 16% годовых (исходя из данных недавних размещений), фьючерсы, опционы, различные паевые инвестиционные фонды (ПИФ), ЗПИФ, криптовалюты, краудлендинг и пр."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Из этого списка у меня нет и половины инструментов и маловероятно, что появятся. Наоборот хочу минимизировать количество эмитентов и инструментов. Но пока не получается по разным причинам (что-то заморожено, что-то в минусе)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Почему именно 20%? Такой мой личный риск-менеджмент. Пусть доходность будет небольшой в итоге, но с гарантией."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "А вы соблюдаете риск-менеджмент? Напишите в комментариях."}], "attributes": ["quote"]}], "selectedRange": [1158, 1158]}