Так все-таки, мои инвестиции прибыльны или убыточны?

{"document": [{"text": [{"type": "string", "attributes": {"italic": true}, "string": "Статья опубликована в Дзен 5 ноября 2024 года."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"italic": true}, "string": "Это рассуждения по поводу результатов моего инвестирования за 9 месяцев 2024 года."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"italic": true}, "string": "Публикуется с небольшими коррективами."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "scale_1200.jpeg", "filesize": 103631, "height": 900, "pic_id": 926215, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/11/15/scale_1200_ttGujka.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241115%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241115T150825Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=67745367e003ae37e4dc9d502888d3f8f9beae248757bdf57dbf910b4c3ec622", "width": 1200}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "При подсчете результатов инвестирования по ряду причин я основной упор делаю на зафиксированую прибыль или убыток. То есть, пока я не продал актив (например акции), меня мало волнует растет он или падает в цене. Сейчас может падать, позже вырастет. Меня больше волнует - когда я достигну поставленной цели по зафиксированнному доходу. А фиксируется доход после продажи актива или после получения дивидендов. В этой статье я попытался объяснить свою позицию."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "У каждого своя цель инвестирования и, соответственно, свои важнейшие показатели"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Если вы инвестируете, чтобы накопить (например) на квартиру, то для вас важно, чтобы сумма портфеля росла и приближалась к плановой. А если еще и срок установлен, то просадка портфеля в конце срока — это трагедия. По тому, что скоро портфель придется продавать и фиксировать убыток - тот самый минус, который рисует брокер в вашем приложении красным цветом. Ну, или откладывать срок закрытия портфеля. Все равно неприятность."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "У меня же другая цель — получать ежемесячный доход от инвестиций в размере 7 МРОТ. Это моя хотелка, которая пока выглядит как неосуществимая мечта, поэтому есть промежуточная (компромиссная) цель — 2 МРОТ."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Исходя из целей у меня и отчетные показатели другие. А именно — прибыль в месяц, полученная в рублях, которую я могу вывести с биржи и использовать, как дополнение к пенсии. А также доходность в процентах от вложенных средств. Больше меня ничего не интересует."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "А так как счет я не пополняю, то и беру за точку отсчета сумму внесенную за все время (с марта 2021 года — начало инвестирования — до 31 декабря 2023 года) плюс доходы за этот же период и минус все расходы за то же время. Это чистая стоимость моего портфеля. В январе 2024 года я ее пересчитаю с учетом доходов и расходов 2024 года. Для меня это важно, чтобы видеть — растут мои инвестиции или тают."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "А размер счета, который мне показывает брокер в приложении, мне ни о чем не говорит. Это постоянно меняющаяся сумма, то красная, то зеленая, на которую я уже года два, как не обращаю внимания. Ну если только появится круглая сумма, как в мае этого года — 2 миллиона!"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Но давайте все же посмотрим на размер моего счета"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "На 31 декабря 2023 года счет составлял 1. 792. 970, 92 рублей."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "На 31 октября 2024 года — 1. 608. 102, 10 рублей."}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Портфель за 10 месяцев просел на 184. 868, 82 рублей, или на 10, 3%."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Хорошо это или плохо? Для инвестора, копящего на квартиру — крайне плохо. Для меня безразлично. Да, портфель просел, такой нынче год — вся биржа просела."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Тогда уж давайте сравним мой портфель с биржей, а именно с Индексом Мосбиржи (IMOEX)"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "За те же 10 месяцев IMOEX упал с 3. 092, 34 до 2. 560, 39, или на 17, 2%."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Мой портфель обгоняет Индекс Мосбиржи, а значит с портфелем все в порядке. Согласны?"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Что для меня важнее цена акций в протфеле или их количество?"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Обратите внимание на одну тонкость — я купил акции и облигации по конкретным ценам, а сейчас эти цены упали. Но количество моих акций и облигаций от этого не изменилось."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "А дивиденды и купоны я получу в зависимости от количества акций или облигаций, а не от их текущей цены."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Я не планирую закрывать портфель, я даже не планирую расходовать тело портфеля — изыматься будет только полученный доход (и то, когда он достигнет заданной величины)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Ну и зачем мне знать, на сколько просел мой портфель за месяц, или с начала года, да хоть за весь период инвестирования?"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "А раз меня интересует только доход, то и в отчете у меня в основном суммы доходов и расходов."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Единственное, что меня не устраивает в моих результатах, это сумма прибыли от трейдинга (спекуляций)"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Доход от дивидендов и купонов за 10 месяцев составил 130. 789, 33 рублей, а доход от спекуляций (с учетом зафиксированного убытка) — 76. 743, 01 рублей. Я рассчитывал на противоположную статистику. Так что со спекуляциями у меня пока не очень. Но имейте снисхождение - первую спекуляционную сделку я провел лишь в конце февраля 2024 года. А с конца мая началось пятимесячное падение, которое пока еще не завершилось. На падении моя торговля сошла на нет. В такой ситуации и профессиональные трейдеры иногда буксуют."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Но, так как я не могу пополнять брокерский счет, то у меня очень высокие критерии рисков — если я по какой-нибудь глупости уничтожу свой портфель, то на этом мои инвестиции закончатся. Восстанавливать портфель будет не из чего. Поэтому я вынужден балансировать между необходимостью наращивать прибыль и осторожностью. Я исключил (по крайней мере на этом этапе) любые активы срочного рынка (фьючерсы и опционы), маржинальную торговлю, в т. ч. шорты, как высокорисковые операции. В итоге у меня остается только торговля в лонг. На на падении не очень то побыкуешь."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Как сказал товарищ Саахов:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "scale_1200 (1).jpeg", "filesize": 191873, "height": 675, "pic_id": 926216, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/11/15/scale_1200_1_ZQmzj2B.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241115%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241115T152209Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=d26862eaeac0c24a4e299a8fdfc529c8a3d2cde3718395b02d5a3ec82050969f", "width": 1200}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "💥 Мои публикации не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "🔥 С вами был Старый биржевик. До новых встреч!"}], "attributes": []}], "selectedRange": [4807, 4807]}