Инвестирование с нуля. Урок 17. Собираем наш ленивый портфель за 1000 рублей

{"document": [{"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "scale_1200.png", "filesize": 685975, "height": 570, "pic_id": 931365, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/12/01/scale_1200_G2iPoM5.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241201%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241201T171554Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=09c5a35cb99b058cce3549bc392bf6367decb506beadd52853e5b36c72d51ba1", "width": 1012}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Друзья, на прошлом уроке мы рассмотрели ленивый портфель начинающего инвестора, собранный исключительно из фондов. Как мы выяснили можно собрать портфель всего из одного фонда стоимостью 3 рубля, который учитывает все — акции, облигации, золото. А можно собрать портфель из разных фондов, включающих в себя однотипные активы — отдельно акции, отдельно облигации, отдельно золото. Несмотря на то, что этот портфель обходится дороже, он до сих пор еще досаточно дешев в наполнении — самый дорогой фонд, входящий в него, не превышает 26 рублей. Но фонды имеют недостатки по сравнению с самостоятельными активами. Приобретая фонд, вы полностью доверяетесь управляющей компании. Кроме того, вам придется платить этой компании ежегодную комиссию за управление фондом, которая будет съедать часть вашего дохода. Я включаю в свой портфель только те фонды, без которых у меня не получается обойтись (фонд на золото и фонд ликвидности)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Поэтому предлагаю вернуться к нашему изначальному ленивому дивидендному долгосрочному портелю, который мы разобрали на уроках №14 и 15. Но если тот портфель требовал начальную сумму не меньше 7 тысяч рублей (стоимость одной акции Лукойла), то сегодня мы соберем портфель для начальной суммы инвестирования чуть более 800 рублей. Для верности округлим ее до 1 тысячи рублей. То есть ни один актив этого портфеля не должен выходить за цену 1 лота в 1 тысячу рублей."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В 15 уроке мы собрали 3 составных части портфеля — облигации, золото, фонд ликвидности, цена 1 лота каждого из которых не превышает 1 тысячу рублей. Поэтому предлагаю оставить их без изменения, а сосредоточиться на основной части портфеля — акциях."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://pabliko.ru/@sb/investirovanie_s_nulja_urok_15_sobiraem_nash_lenivyj_portfel_vybor_obligatsij_zolota_fonda_likvidnosti-300590/"}, "string": "Инвестирование с нуля. Урок 15. Собираем наш «ленивый портфель». Выбор облигаций, золота, фонда ликвидности."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Напомню структуру нашего портфеля:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Акции — 62%"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Облигации — 18%"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Золото 5%"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Фонд ликвидности — 15%"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Я применил 62/18/5/15, чтобы удобнее было покупать 6 облигаций."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Итак, наша задача подобрать дивидендные акции не дороже 1000 рублей за 1 лот каждой из них."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "И начал я с того, что составил список акций не дороже 1000 рублей за лот. Эта информация есть в мобильном приложении «СберИнвестиции», которое мы очень подробно разобрали на наших уроках."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "На главной странице в нижнем меню выбираем раздел «Рынок», а дальше листаем вниз, пока не найдем «Акции до 1000 Р» и выбираем «Смотреть все»."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Правда там собраны далеко не все акции до 1000 рублей. Поэтому мне пришлось расширить этот список теми акциями, которыми я торгую, а в моем списке свыше 70 отобранных акций, которым я доверяю. Вам же при самостоятельном подборе придется перебирать весь список торгуемых на Мосбирже акций. Проблема выбора заключается в том, что цена указывается за 1 акцию, но акции торгуются лотами. Существует большое количество акций дешевле 1000 рублей, но нужно найти информацию, сколько акций в одном лоте. В приложении СберИнвестиции я знаю только один вариант — выбрать акцию и нажать кнопку Купить. Там в самом низу указано, сколько акций в лоте."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "И если акция стоит 250 рублей, а лот — 10 акций — нам эта акция не подойдет, так как цена лота окажется 2500 рублей."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Итак мы составили список, пускай в нем будет 30 акций (я не сохранял за ненадобностью свои черновики, поэтому число приблизительное)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Следующим шагом мы заносим все акции в таблицу со столбцами:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Акция"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Сектор экономики"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Цена акции"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Лот"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Цена лота (= Цена акции * Лот)"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Див. доходность (прогноз)"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Капитализация"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "DSI"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Данные трех последних столбцов брал на сайте Доход. ру"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Далее удаляем из таблицы все акции, которые не платят дивиденды и те, у кого прогнозируется дивидендная доходность менее 10% годовых."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В 14 уроке мы брали акции с дивдоходностю, превышающую среднюю доходность Индекса Мосбиржи (11, 28%). Но сейчас акций очень мало и я понизил планку до 10%."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Следующим шагом сортируем таблицу по столбцу DSI и удаляем акции с DSI меньше 0, 4."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "У меня получилось 7 акций, которым я присвоил веса с учетом дивидендной доходности, капитализации и DSI."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Общая сумма весов не должна превышать 62%."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "scale_1200 (1).png", "filesize": 205307, "height": 319, "pic_id": 931366, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/12/01/scale_1200_1_bPKz1G8.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241201%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241201T172057Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=2ee606594f3185d5d3f4d72da747dcd1fc02047b3989f6f1cbfaaf0cf02348b0", "width": 1200}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Вы можете обратить внимание, что капитализация у Роснефти самая большая, но вес у Газпром Нефти и Татнефти выше — это из-за DSI и более высокой дивдоходности. Вы можете распределить веса по своему."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "У этой таблицы есть один серьезный недостаток — 3 эмитента принадлежат к нефтегазовому сектору и занимают ¾ раздела акций."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Такой портфель будет более доходным (за счет высоких дивидендов в нефтегазе), но и более рискованным."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Поэтому я предлагаю оставить только 1 эмитента из нефтегазового сектора — мне нравится Газпром нефть, вы можете оставить Татнефть или Роснефть."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "А веса акций распределить более равномерно. Это снизит доходность, но и существенно снизит риски."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "scale_1200 (2).png", "filesize": 155232, "height": 269, "pic_id": 931367, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/12/01/scale_1200_2_5esOW7A.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241201%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241201T172129Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=ab367a973ec411e0e06662844612f81dc338f2142b76d360979f413cca3b4843", "width": 1200}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Не буду выкладывать Excel таблицу полного портфеля, надеюсь вы поняли, как ее заполнять. Ссылка на образец таблицы с формулами есть в уроке 15 (ссылка выше)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "А на следующем уроке предлагаю вернуться в нашу действительность с высокой ключевой ставкой, которая с нами надолго, и составить портфель на период 3-5 лет. Боюсь, что раньше ключевая ставка до приемлемого уровня не упадет. Это уже будет не дивидендный и не ленивый портфель. Но об этом — позже."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "💥 Мои публикации не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "🔥 С вами был Старый биржевик. До новых встреч!"}], "attributes": []}], "selectedRange": [5094, 5216]}