28 апр 2023 · 12:00
{"document": [{"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Криптоиндустрия должна считаться чем-то большим, чем «нежелание быть хорошими гражданами»", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "image.png", "filesize": 669207, "height": 446, "pic_id": 530509, "url": "/files/article_image/2023/04/19/image_lgCp1kG.jpeg", "width": 709}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Несмотря на всю шумиху последних лет, сектор криптоактивов в прошлом показывал себя не в лучшем свете."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "С момента своего появления в 2009 году, "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/bitcoin-vs-banki"}, "string": "Bitcoin (BTC) был быстро присвоен преступниками"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ", намеревавшимися сделать его своей валютой для покупки запрещённых товаров. В то время как реакция правительств, направленная на общественность, транслировала атмосферу безразличия, внутренняя реакция была совершенно иной. В начале 2010-х годов прошёл ряд совещаний профессионалов разведки, которые дискутировали о рынках даркнета, использующих «невидимые средства», которые невозможно отследить. Такие вещи, как правило, заставляют "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/kaznacheistvo-vs-kraken"}, "string": "правоохранительные органы"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " быть начеку, и так оно и остаётся."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Мнение о том, что "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/mvd-rossii-prorabatyvaet"}, "string": "криптовалюты находятся под властью преступников"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ", никогда не исчезало, несмотря на данные о том, что незаконная деятельность находится на рекордно низком уровне по сравнению с законным использованием. По мере расширения сферы применения криптоактивов и включения в неё целого ряда услуг, обычно предоставляемых традиционным финансовым сектором, институциональная поддержка росла вместе с общественным принятием, а объём незаконных криптотранзакций пропорционально снижался."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Причины этого сдвига носят структурный характер. Оказывается, что отмывание денег, которое долгое время было главной заботой "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/kaznacheistvo-vs-kraken"}, "string": "финансовых регуляторов"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ", в криптовалютном секторе было затруднено."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Например, отслеживание криптовалют является следствием того, что технология "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/nalichnye-kredity-kriptovaliuta"}, "string": "Blockchain"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " служит публичной книгой, в которой отражаются транзакции в глобальном масштабе — функция, которую правоохранительные органы теперь считают бесценной."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Преступники также сталкиваются с обычными препятствиями на пути к принятию технологии, включая вопрос о том, стоят ли криптовалюты низкой ликвидности и волатильности цен. Во многих отношениях риски этого сектора всё больше напоминают риски наличных денег."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Мотив прибыли"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "image.png", "filesize": 447372, "height": 393, "pic_id": 530510, "url": "/files/article_image/2023/04/19/image_zqpe4dH.jpeg", "width": 698}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Часто кажется, что криптовалюты поддерживают преступность или, по крайней мере, нейтральны к ней. А в тех случаях, когда правила соблюдаются, основателей в лучшем случае называют не слишком добропорядочными гражданами. Похоже, именно прибыль является главным руководящим принципом, а не соблюдение правил или безопасность."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Celsius Network, Three Arrows Capital и, что самое поразительное, Terra — все они оказались на дне из-за сомнительных бизнес-моделей, сомнительных методов работы и отношения «прибыль — превыше всего». Это подбодрило скептиков, которые громко объявили "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/kaznacheistvo-vs-kraken"}, "string": "криптоактивы"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " схемой Понци."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Тем не менее, проблески более широкого признания всё ещё можно обнаружить. Как отмечают недавние заголовки, криптоплатформы способствовали финансированию гуманитарной помощи в разных частях планеты. Защитники прав человека похвалили технологию за обеспечение «платёжных рельсов» в странах с нестабильной экономикой. Даже неиграбельные токены (NFT) получили высокую оценку за защиту уязвимых лиц."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В связи с этим возникает вопрос: будут ли самые известные деятели криптосектора — люди, которых иногда уничижительно называют «крипто-братьями», готовы отказаться от своих установок на беззаботность и принять "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/kaznacheistvo-vs-kraken"}, "string": "ожидания правительства"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "?"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Потому что если нет, то можно предположить, что натянутые отношения отрасли с правоохранительными и регулирующими органами в ближайшее время не улучшатся."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В качестве примера можно привести трудности, с которыми сталкивается отрасль при выполнении требований по регистрации в соответствии с национальными законами о борьбе с отмыванием денег (AML). Хотя шаги для регистрации обычно просты, некоторые фирмы не выполняют их, полагая, что они не обязаны соблюдать такие правила в глобальном масштабе, особенно если правила отличаются в разных юрисдикциях."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Коррекция курса"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "image.png", "filesize": 425872, "height": 445, "pic_id": 530511, "url": "/files/article_image/2023/04/19/image_AwPyHrp.jpeg", "width": 698}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Это проблема, созданная самой отраслью, и она не осталась незамеченной "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/kaznacheistvo-vs-kraken"}, "string": "регулирующими органами"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " и "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/bitcoin-vs-banki"}, "string": "банками"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ", которые выступают контрагентами криптовалютных бирж. Другими словами, без коррекции курса всё больше криптовалютных фирм будут терпеть крах, когда они могли бы остаться платёжеспособными, инвестируя в контроль AML."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Однако это не является неизбежностью. Поставщики криптоактивов могут выйти из холодов «криптозимы» и продемонстрировать, что они могут сделать технологию одновременно функциональной и безопасной."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Что может сделать сектор для улучшения своего положения? Внедрение нисходящей культуры соответствия, адекватного обучения и надёжных механизмов управления рисками может уменьшить опасения, хотя для устранения уже нанесённого ущерба может потребоваться больше усилий."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Чтобы лучше взаимодействовать с надзорными органами, компаниям следует рассмотреть возможность тестирования и проверки бизнес-моделей с помощью «песочниц», которые проводятся "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/bitcoin-vs-banki"}, "string": "под руководством правительства"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " и позволяют вести двусторонний диалог. Компании также должны чётко заявить, что они будут по возможности делиться с регулирующими органами и своими конкурентами оперативной информацией об угрозах мошенничества, злоупотреблениях на рынке и отмывании денег."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "К злоупотреблениям на рынке следует относиться как к серьёзной угрозе со стороны организованных преступных групп, а не просто как к проблеме, созданной неискушенными оппортунистами."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Ещё один совет для криптовалютных компаний: перестаньте защищать свои продукты с помощью caveat emptor (Пусть покупатель будет бдителен). Если рыночные условия требуют изменения вашей бизнес-модели, умерьте свой аппетит и снизьте риск финансовых преступлений, чтобы отразить эту реальность. Регуляторы это оценят."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Более того, индустрии следует подумать, хочет ли она и дальше ассоциироваться в мире с «Шёлковым путем» или принять присущую ей способность отслеживать незаконные средства и бороться с финансовыми преступлениями."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true, "italic": true}, "string": "Ещё больше интересных материалов на нашем сайте:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/ideaway-site/?utm_source=dzen&utm_medium=socialpack&utm_campaign=footer"}, "string": "IDEAWAY. RU"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true, "italic": true}, "string": "Также подписывайтесь на «iDeaWay» в социальных сетях!"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/ideaway-telegram/?utm_source=dzen&utm_medium=socialpack&utm_campaign=footer"}, "string": "Telegram"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/ideaway-vk/?utm_source=dzen&utm_medium=socialpack&utm_campaign=footer"}, "string": "ВКонтакте"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/ideaway-ok/?utm_source=dzen&utm_medium=socialpack&utm_campaign=footer"}, "string": "Одноклассники"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/ideaway-twitter/?utm_source=dzen&utm_medium=socialpack&utm_campaign=footer"}, "string": "Twitter"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/ideaway-youtube/?utm_source=dzen&utm_medium=socialpack&utm_campaign=footer"}, "string": "YouTube"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/ideaway-pabliko/?utm_source=dzen&utm_medium=socialpack&utm_campaign=footer"}, "string": "Pabliko"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/ideaway-yarus/?utm_source=dzen&utm_medium=socialpack&utm_campaign=footer"}, "string": "ЯRUS"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/ideaway-dzen/?utm_source=dzen&utm_medium=socialpack&utm_campaign=footer"}, "string": "Дзен"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/ideaway-tiktok/?utm_source=dzen&utm_medium=socialpack&utm_campaign=footer"}, "string": "TikTok"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://ideamedia.press/ideaway-livejournal/?utm_source=dzen&utm_medium=socialpack&utm_campaign=footer"}, "string": "LiveJournal"}], "attributes": ["bulletList", "bullet"]}], "selectedRange": [5828, 5828]}