Способ дополнительного дохода в 2025 году с бесплатной маржинальной торговлей.
19 фев 2025 · 00:05
Маржинальная торговля может быть хорошим источником дополнительного дохода. Необходимо только понять как она функционирует и учесть все нюансы.
Создал ИИ по идеи автора.
Маржинальная торговля это торговля на бирже с использованием заемных средств брокера. Она позволяет инвесторам получать прибыль за счет увеличения объема своих инвестиций. Маржа — это средства (активы, деньги), которые требуются для обеспечения кредитного плеча при необеспеченных сделках (это сумма, которая «замораживается» на торговом счете до закрытия позиции для гарантий брокеру). С помощью кредитного плеча можно значительно увеличить прибыль. Однако, надо понимать, что бОльшая доходность связана и с бОльшими рисками. Убытки при маржинальной торговле потенциально ничем не ограничены. Прежде чем использовать этот способ стоит пройти хотя бы минимальное обучение. Это можно сделать бесплатно в приложении брокера.
Способ я тестировал в двух вариантах:
1 — более активный, рискованный, времязатратный, но и более доходный.
2 — более пассивный, менее рискованный и времязатратный, но и менее доходный.
Какой бы вариант вам не подошел, помните, что риски есть всегда. Оба варианта связаны с использованием кредитных средств брокера Т-Инвестиции. В Т-Инвестициях нет платы за маржинальную торговлю (перенос открытой позиции на следующий день) с лимитом до 5. 000 руб. Другими словами при сумме на брокерском счете до минус 5. 000 руб. перенос бесплатный, а иначе комиссия составляет не меньше 45 руб. за каждый день. Эта комиссия как раз и ограничивает возможность использования маржинального кредитования, поскольку заранее никто не скажет, когда конкретный актив достигнет нужной цены и комиссия нивелирует прибыль. В Т-Инвестициях можно держать открытые позиции долго, если не выходить за лимит в 5. 000 руб. Для обеспечения такого кредитного плеча достаточно ~1. 500 руб. Для актива обеспечения отлично подойдет фонд денежного рынка ВИМ-Ликвидность (LQDT), он же будет использоваться для получения доходности близкой к КС в одном из вариантов.
Вариант №1 (официальный трейдинг бесплатно).
У брокера Т-Инвестиции можно взять в займы до 5. 000 руб. бесплатно и на эти деньги открывать позиции. В качестве обеспечения подойдут паи фонда денежного рынка ВИМ-Ликвидность (LQDT) на сумму ~1. 500 руб. К тому же фонд дополнительно будет генерировать прибыль близкую к КС.
Нюансы варианта следующие:
- не выходить за лимит на счете более, чем минус 5. 000 руб. и тогда плата за маржинальную торговлю не взимается, а иначе будет комиссия за перенос позиции не меньше 45 руб.
- поиск надежной инвестидеи в краткосрочной и (или) среднесрочной перспективе; для тестирования этого варианта идеи брал в Т-Инвестициях (вкладка «Маржинальная торговля» - «Идеи для маржиналки»), Альфа-Инфестициях (вкладка «Поддержка» - «Идеи от гуру»).
Доходность: 348% годовых (к своим средствам — см. фото ниже).
Прибыль: ~430 руб/мес. (на один брокерский счет).
Фото автора.Фото автора.
Вариант №2 (доход на фондах денежного рынка выше КС).
Основной смысл тот же: берем взаймы у брокера до 5. 000 руб. при своих личных средствах ~1. 500 руб. Но при этом варианте вкладываем средства в фонд денежного рынка ВИМ-Ликвидность (LQDT) и качестве обеспечения, и в маржиналку. У меня получилось 3. 900 шт. Далее ждем роста стоимости паев на уровне примерно КС, но с учетом бесплатной маржиналки доходность получается больше.
Доходность: ~73, 8% годовых (к своим средствам с вычетом комиссий покупки).
Прибыль: ~110руб/мес. (на один брокерский счет без вычета 13%).
Фото автора.Фото автора.
Поэтапная реализация:
1. Открываем счёт у брокера Т-инвестиции. Сейчас с выдачей дебетовой карты Black, автоматически создается брокерский счёт.
2. Лимит по маржинальной торговле (до 5. 000 руб.) действует на всех тарифам, но советую начинать с тарифа «Инвестор» (он без абонентской платы).
3. Проходим тест к маржинальной торговле. В приложении Т-Инвестиций вкладки: «Профиль» - «Тестирование» - «Маржинальная торговля». Количество прохождений не ограничено.
4. Подключаем маржинальную торговлю. Заходим в брокерский счет, жмем в правом верхнем углу на «шестигранник», и далее строчка “Маржинальная торговля”.
5. Пополняем брокерский счет с карты Т-Банка.
6. Далее действуем в зависимости от варианта №1 или варианта №2.
7. При желании увеличить прибыль кратно, открываем следующий счет. Максимум можно открыть 10 счетов. Обеспечение и лимит маржиналки считается для каждого счета отдельно.
8. Вывод дохода. При варианте №1 разница после закрытия позиции (прибыль) будет оставаться на счету — переводите на дебетовую карту по необходимости. При варианте №2 по накоплении прибыли надо продать часть паев равную сумме увеличения стоимости и вывести на карту.
9. Налог на прибыль в 13% спишется автоматически при выводе средств на дебетовую карту.
В заключении:
Полученная мною доходность в настоящем не гарантирует такой же результат в будущем. Торговля на фондовом рынке всегда сопряжена с риском. Разумно соотносите риск, на который вы готовы пойти, и потенциальную выгоду. Ну и, конечно, перед использованием такого способа стоит получить хотя бы минимальные теоритические знания из области «торговля с использованием необеспеченных маржинальных сделок». В целом получение дополнительного дохода выше оговоренным способом вполне возможно.
Читайте также на Дзен-канале. Всем удачных сделок и общего благополучия!
Подписывайтесь и не пропустите следующие публикации.
{"document": [{"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Маржинальная торговля может быть хорошим источником дополнительного дохода. Необходимо только понять как она функционирует и учесть все нюансы. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Создал ИИ по идеи автора.", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "изображение.png", "filesize": 1643640, "height": 768, "pic_id": 960345, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2025/02/16/%D0%B8%D0%B7%D0%BE%D0%B1%D1%80%D0%B0%D0%B6%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D0%B5_kmDdbFp.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20250216%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20250216T154037Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=4e890bce9ab9d40a06f0bb3c8fa8cc2b5cc0f7fc023c06102929b9c5d24354ed", "width": 1344}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Маржинальная торговля это торговля на бирже с использованием заемных средств брокера. Она позволяет инвесторам получать прибыль за счет увеличения объема своих инвестиций. Маржа — это средства (активы, деньги), которые требуются для обеспечения кредитного плеча при необеспеченных сделках (это сумма, которая «замораживается» на торговом счете до закрытия позиции для гарантий брокеру). С помощью кредитного плеча можно значительно увеличить прибыль. Однако, надо понимать, что бОльшая доходность связана и с бОльшими рисками. Убытки при маржинальной торговле потенциально ничем не ограничены. Прежде чем использовать этот способ стоит пройти хотя бы минимальное обучение. Это можно сделать бесплатно в приложении брокера. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Способ я тестировал в двух вариантах: "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "1 — более активный, рискованный, времязатратный, но и более доходный. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "2 — более пассивный, менее рискованный и времязатратный, но и менее доходный. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Какой бы вариант вам не подошел, помните, что риски есть всегда. Оба варианта связаны с использованием кредитных средств брокера Т-Инвестиции. В Т-Инвестициях нет платы за маржинальную торговлю (перенос открытой позиции на следующий день) с лимитом до "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "5. 000"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " руб. Другими словами при сумме на брокерском счете до "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "минус 5. 000"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " руб. перенос бесплатный, а иначе комиссия составляет не меньше "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "45"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " руб. за каждый день. Эта комиссия как раз и ограничивает возможность использования маржинального кредитования, поскольку заранее никто не скажет, когда конкретный актив достигнет нужной цены и комиссия нивелирует прибыль. В Т-Инвестициях можно держать открытые позиции долго, если не выходить за лимит в 5. 000 руб. Для обеспечения такого кредитного плеча достаточно "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "~1. 500"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " руб. Для актива обеспечения отлично подойдет фонд денежного рынка ВИМ-Ликвидность (LQDT)"}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": ", "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "он же будет использоваться для получения доходности близкой к КС в одном из вариантов. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Вариант №1"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " (официальный трейдинг бесплатно). "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "У брокера Т-Инвестиции можно взять в займы до 5. 000 руб. бесплатно и на эти деньги открывать позиции. В качестве обеспечения подойдут паи фонда денежного рынка ВИМ-Ликвидность (LQDT) на сумму ~1. 500 руб. К тому же фонд дополнительно будет генерировать прибыль близкую к КС. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Нюансы варианта следующие: "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- не выходить за лимит на счете более, чем "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "минус 5. 000"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " руб. и тогда плата за маржинальную торговлю не взимается, а иначе будет комиссия за перенос позиции не меньше 45 руб. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- поиск надежной инвестидеи в краткосрочной и (или) среднесрочной перспективе; для тестирования этого варианта идеи брал в Т-Инвестициях (вкладка «Маржинальная торговля» - «Идеи для маржиналки»), Альфа-Инфестициях (вкладка «Поддержка» - «Идеи от гуру»). "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Доходность: "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "348%"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " годовых (к своим средствам — см. фото ниже). "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Прибыль: "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "~430 "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "руб/мес. (на один брокерский счет). "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Фото автора.", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "Таблица трейдинга.jpg", "filesize": 212796, "height": 654, "pic_id": 960346, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2025/02/16/%D0%A2%D0%B0%D0%B1%D0%BB%D0%B8%D1%86%D0%B0_%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%B9%D0%B4%D0%B8%D0%BD%D0%B3%D0%B0.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20250216%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20250216T154135Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=0261066482fa96bcd29f3d638a0e3f074e5481ed55bceb50ff6c27ee7130cc52", "width": 1099}}, {"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Фото автора.", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "InkedScreenshot_20250216_175235_LI.jpg", "filesize": 1853040, "height": 1560, "pic_id": 960347, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2025/02/16/InkedScreenshot_20250216_175235_LI.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20250216%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20250216T154157Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=6fbd775a7e3beccc1ac5e6d62ebf3ca00e9a8824475ee3a9eb7a49dddafcf3f6", "width": 720}}, {"type": "string", "attributes": {"blockBreak": true}, "string": ""}], "attributes": ["attachmentGallery"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Вариант №2"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " (доход на фондах денежного рынка выше КС). "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Основной смысл тот же: берем взаймы у брокера до 5. 000 руб. при своих личных средствах ~1. 500 руб. Но при этом варианте вкладываем средства в фонд денежного рынка ВИМ-Ликвидность (LQDT) и качестве обеспечения, и в маржиналку. У меня получилось 3. 900 шт. Далее ждем роста стоимости паев на уровне примерно КС, но с учетом бесплатной маржиналки доходность получается больше. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Доходность: "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "~73, 8%"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " годовых (к своим средствам с вычетом комиссий покупки). "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Прибыль: "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "~110"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "руб/мес. (на один брокерский счет без вычета 13%). "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Фото автора.", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "Screenshot_20250216_180457~2.jpg", "filesize": 75367, "height": 1392, "pic_id": 960349, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2025/02/16/Screenshot_20250216_1804572.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20250216%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20250216T154234Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=df7ef605ad15e096d1de4a025007a76cc25817258ac0335289dfd13b0518fe5a", "width": 720}}, {"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Фото автора.", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "Screenshot_20250216_171258~2.jpg", "filesize": 164526, "height": 1041, "pic_id": 960350, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2025/02/16/Screenshot_20250216_1712582.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20250216%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20250216T154249Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=1c65b2655c23d7cc922a536ce1ae4cec90482362a3738f434c6f9ce81c85ce9a", "width": 720}}, {"type": "string", "attributes": {"blockBreak": true}, "string": ""}], "attributes": ["attachmentGallery"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Поэтапная реализация:"}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "1. "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "Открываем счёт у брокера Т-инвестиции. Сейчас с выдачей дебетовой карты Black, автоматически создается брокерский счёт."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "2"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ". Лимит по маржинальной торговле (до 5. 000 руб.) действует на всех тарифам, но советую начинать с тарифа «"}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Инвестор"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "» (он без абонентской платы)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "3. "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "Проходим тест к маржинальной торговле. В приложении Т-Инвестиций вкладки: «"}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Профиль"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "» - «"}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Тестирование"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "» - «"}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Маржинальная торговля"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "». Количество прохождений не ограничено."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "4. "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "Подключаем маржинальную торговлю. Заходим в брокерский счет, жмем в правом верхнем углу на «шестигранник», и далее строчка “Маржинальная торговля”."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "5. "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "Пополняем брокерский счет с карты Т-Банка."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "6. "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "Далее действуем в зависимости от варианта №1 или варианта №2."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "7. "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "При желании увеличить прибыль кратно, открываем следующий счет. Максимум можно открыть 10 счетов. Обеспечение и лимит маржиналки считается для каждого счета отдельно."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "8"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ". Вывод дохода. При варианте №1 разница после закрытия позиции (прибыль) будет оставаться на счету — переводите на дебетовую карту по необходимости. При варианте №2 по накоплении прибыли надо продать часть паев равную сумме увеличения стоимости и вывести на карту."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "9"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ". Налог на прибыль в 13% спишется автоматически при выводе средств на дебетовую карту."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "В заключении:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Полученная мною доходность в настоящем не гарантирует такой же результат в будущем. Торговля на фондовом рынке всегда сопряжена с риском. Разумно соотносите риск, на который вы готовы пойти, и потенциальную выгоду. Ну и, конечно, перед использованием такого способа стоит получить хотя бы минимальные теоритические знания из области «торговля с использованием необеспеченных маржинальных сделок». В целом получение дополнительного дохода выше оговоренным способом вполне возможно."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Читайте также на "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://dzen.ru/dopmoneta"}, "string": "Дзен-канале"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ". Всем удачных сделок и общего благополучия!"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Подписывайтесь и не пропустите следующие публикации."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Полезные ссылки:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- открытие "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://www.tbank.ru/baf/6dZLiHPxgRC"}, "string": "дебетовой карты Т-Банка"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- открытие "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://www.tbank.ru/baf/1BHIt0tgO2G"}, "string": "брокерского счета в Т-Инвестициях"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "#трейдинг"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "#дополнительныйдоход"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "#маржинальнаяторговля"}], "attributes": []}], "selectedRange": [3470, 3470]}
Комментарии 21