09 окт 2024 · 07:57
{"document": [{"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В создании пассивного дохода посредством инвестирования есть важные аспекты. Поговорим о том, что именно поможет сберечь приобретенные активы и получить максимальную выгоду при минимальных рисках."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Из открытых источников.", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "image.png", "filesize": 251379, "height": 363, "pic_id": 912223, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/10/09/image_QCvF7IL.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241009%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241009T044840Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=3cb28a4848b015ddcd9da7f232ffc37f639884df639ee0ee52392f4ebda66b97", "width": 610}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Инвестиции на фондовом рынке позволяют значительно увеличить капитал. Но чтобы получить хорошую прибыль, необходимо выбрать подходящую именно вам стратегию инвестирования. Диверсификация финансовых инвестиций поможет снизить риски инвестирования и сохранить капитал при колебаниях рынка."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В этой статье поговорим об этих важных аспектах в инвестировании."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Стратегия инвестирования."}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Стратегия в инвестициях — это выбранные инвестором правила, которых он придерживается при составлении своего портфеля, покупке и продаже ценных бумаг. Другими словами, это план, который определяет поведение человека на фондовом рынке после открытия инвестиционных счетов и начала работы с активами. Для себя я выбрал 2 брокеров: Т-Банк и СберИнвестиции."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Правильно выбранная стратегия инвестирования поможет решить сразу несколько задач:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- управлять портфелем рационально без импульсивных действий"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- выбирать для покупки конкретные ценные бумаги, соответствующие критериям вашей стратегии"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- грамотно диверсифицировать портфель (снизить возможные риски благодаря приобретению разных активов)"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- хотя бы приблизительно прогнозировать прибыль и устанавливать рамки допустимых потерь"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- сохранять спокойствие в моменты резкого роста и падения рынка (это на мой взгляд, возможно, важнейшая задача стратегии, поскольку рынок не может быть стабильным в принципе)"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Советы по выбору"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " подходящей стратегии в инвестициях"}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": ":"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "- ч"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "етко определите конечную цель инвестирования: накопить определенный капитал, копить деньги на пенсию, получать постоянный пассивный доход и т. д."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- установите, сколько и как часто вы будете инвестировать. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- определитесь, на какой риск вы согласны идти. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- не выбирайте высокорискованную стратегию без достаточного опыта в инвестировании. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Коротко освещу "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "самые популярные стратегии"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " в инвестициях и позволю потом озвучить какую стратегию выбрал для себя и почему."}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": " "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "Итак"}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": ":"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Buy and hold («Купи и держи»)"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ". Эту стратегию считают одной из самых простых на рынке. Тому, кто ее выберет, не нужно постоянно совершать сделки, следить за ситуацией на рынке и тратить свои силы и средства. При этом торговые издержки снижаются, а налоги нужно платить только один раз — при продаже портфеля в конце срока инвестирования."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Индексная стратегия инвестирования"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ". Вариант пассивного инвестирования, суть которого заключается в копировании одного из фондовых индексов."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Стратегия «Стоимостное инвестирование». "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "Эта стратегия подразумевает покупку акций, стоимость которых ниже их справедливой оценки, т. е инвестор должен приобретать недооценённые активы. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Стратегия «Регулярный доход». "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "В рамках этой стратегии инвестор покупает активы с фиксированной доходностью — облигации. Они приносят стабильные купоны и имеют сравнительно низкую волатильность. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Дивидендная стратегия инвестирования"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ". Портфель собирается из бумаг только тех компаний, которые стабильно выплачивают высокие дивиденды. В основе этой стратегии лежит принцип — покупать только те бумаги, по которым выплачиваются дивиденды. Это позволит инвестору регулярно получать пассивный доход. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true, "href": "https://www.raiffeisen.ru/retail/invest/trust-management/"}, "string": "Доверительное управление"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ". Инвестор передает свой капитал профессиональным управляющим. Именно они будут следить за ситуацией на рынке, а также продавать и покупать оптимальные финансовые инструменты. "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Портфельные стратегии. "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "Это «готовые» наборы активов, которые показали свою определенную эффективность в прошлом и имеют вполне обоснованную логику формирования. Таких стратегий много. Вот некоторые: "}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- «Вечный портфель»: был предложен Гарри Брауном и ее суть заключается в том, что капитал распределяется в равных долях между 4 активами (по 25%) — акциями,"}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": " "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "долгосрочными облигациями, краткосрочными облигациями и золотом."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- «Стабильный портфель 60/40»: на 60% состоит из акций и других активов, обеспечивающих прибыль, и на 40% — из облигаций и других защитных активов."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- «Портфель 50/50»: 50% акций, 50% облигации."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- «Всепогодный портфель»: разработан в США Рэем Далио в 1990-е годы; состав: 30% — акции крупных американских компаний, 40% — долгосрочные государственные облигации, 15% — среднесрочные облигации, 7, 5% — золото, 7, 5% — другие сырьевые активы."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- «Продвинутый портфель»: 25% - акции, 25% - облигации, 20% - альтернативные инвестиции (искусство, монеты, марки, антиквариат и пр.), 15% - золото, 15% - фонды недвижимости (REIT)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- «Валютный портфель»: полностью состоит из валюты."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Несмотря на то, что выделяют отдельные виды стратегий, не обязательно ограничиваться какой-то одной. В рамках своей личной программы инвестирования можно сочетать несколько стратегий, подходящих именно вам."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Для себя я выбрал стратегию на основе «Вечного портфеля». Этот вариант привлек меня относительной простотой формирования, понятностью выбора активов, доступности составляющих стратегию активов и понятностью принципов их работы для начинающего инвестора. В пределах общей стратегии «Вечного портфеля» я дополнительно использовал дивидентную стратегию (покупал «хорошие» акции с уклоном на дивиденты), стратегию «Регулярного дохода» (покупал надежные облигации с таким расчетом, чтобы купоны приходили каждый месяц). В стратегии «Вечного портфеля» есть еще одна важная составляющая часть: золото. Золото — всегда являлось надежным защитным активом на длительной дистанции. Важный аспект, который также «склонил» меня к выбору именно этой стратегии: все 4 составляющие в пределах общей стратегии можно дополнительно диверсифицировать — а это значительно снижает риски в инвестициях."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Диверсификация."}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Диверсификация инвестиций — это схема распределения активов и (или) финансовых инструментов, позволяющая избежать крупных потерь в условиях нестабильности рынка. А с учетом того, что рынок никогда не стабилен, то это очень важный вопрос. От себя хочу заметить, что этим вопросом надо заниматься заранее. Ведь, если рынок вдруг поведет себя не так, как вы планировали (а он вас спрашивать не будет!!!), то времени среагировать не будет."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Коротко освещу способы диверсификации, а потом поделюсь вариантом, который выбрал для себя при инвестировании. На своем выборе не настаиваю, но, надеюсь, что он послужит почвой для ваших решений."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Классификация способов диверсификации"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ":"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- по типу активов (включение в портфель акций, облигаций, фондов, «золота» и пр.)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- по сферам экономики (не стоит вкладывать все в один сектор экономики)"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- внутри класса активов (взять акции не 1-й компании сектора экономики, а 2-х; взять облигации и ОФЗ, и муниципальные, и корпоративные)"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- по рискам (акции, как более рискованные активы, дополнить облигациями ОФЗ)"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "- по странам и соответственно валютам (при возможности докупить к российским активам немного иностранных: Казахстан, Беларусь и др.); здесь напрашивается желание дополнить инвестиции активами США или Европы, но в виду нынешней ситуации с санкциями это может оказаться не лучшей идеей (на мой взгляд)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": ""}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Личный пример диверсификации."}], "attributes": ["heading1"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Теперь коротко расскажу о проведенной диверсификации в пределах моего «Вечного портфеля». Мой выбор никак не должен являться идеальным примером для вас, но на основании моих решений вы сможете оценить возможности диверсификации и ее значения в защите капитала."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Итак,"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " основная стратегия - «Вечный портфель»:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "1. Акции "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "(25%). Татнефть АП, Роснефть НК, Газпром, Северсталь, Фосагро, Белуга Групп, Магнит, Группа Позитив, Сбер АП, МТС. Это 10 компаний из различных секторов экономики с акцентом на нефте-газовый сектор. На каждую компанию по 10% - удобно распределять, контролировать и проводить ребалансировку. В рамках озвученных компаний (у каждого есть конкуренты) можно делать выбор на ваше усмотрение. Мой выбор был обусловлен размером капитализации каждого эмитента, ростом каждой компании, регулярностью и размерами дивидентов. Последний год несколько подвели российские металлурги (в т. ч. Северсталь) в направлении выплаты дивидентов, а вот остальные компании из вышеуказанного списка их платили — это и есть смысл диверсификации."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "2. "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Долгосрочные облигации"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " (25%). ОФЗ 26229, ОФЗ 26207, Казахст07, ОФЗ 26212, ОФЗ 26232, Казахст08. Выбор был обусловлен федеральным уровнем, частотой купонов 1 раз в 6 мес., надежностью. Дополнительно к этому были облигации СДЭК ГлБП01, у которых купон был ежемесячный."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "3. "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Краткосрочные облигации"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": " (25%). КрасЯрКр 13, Газпнф 3Р1R, МТС 1Р-23. Это облигации надежных компаний и муниципальных структур, у которых купоны приходили 1 раз в 3 мес (4 р/год по каждой облигации)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "4. "}, {"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Золото "}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "(25%). В пределах этого актива я сделал деление в следующих направлениях: ОМС (обезличенный металлический счет в Сбербанке), Тинькофф Золото (фонд), Тинькофф Вечный Портфель (фонд), Сбер «Доступное золото» (фонд). В Сбербанке я открыл обезличенный металлический счет (открытие и обслуживание бесплатное) и пополнял его преимущественно по средам — в этот день цены немного ниже в Сбере."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"caption": "Из открытых источников.", "presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/png", "filename": "image.png", "filesize": 360423, "height": 352, "pic_id": 912224, "url": "http://storage.yandexcloud.net/pabliko.files/article_cloud_image/2024/10/09/image_NErRes4.jpeg?X-Amz-Algorithm=AWS4-HMAC-SHA256&X-Amz-Credential=YCAJEsyjwo6hiq7G6SgeBEL-l%2F20241009%2Fru-central1%2Fs3%2Faws4_request&X-Amz-Date=20241009T044916Z&X-Amz-Expires=3600&X-Amz-SignedHeaders=host&X-Amz-Signature=7727329b0fac16bd67606dec0862d3000fb4111c5875e069f222184168ae00b4", "width": 632}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "В заключении."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "На вышеуказанных примерах стратегий и диверсификации я постарался показать как можно организовать достаточно надежную и сбалансированную стратегию инвестирования. По итогу у меня в портфеле оказалось: 10 акций компаний, 10 облигаций и 4 актива на «золото». Акции кроме роста цены еще давали регулярные дивиденды. Купоны от облигаций приходили каждый месяц по 2 раза. «Золото» хорошо для защиты портфеля. На своем выборе я не настаиваю — это один из вариантов. Пробуйте составлять свои инвестиционные портфели и у вас обязательно получится лучше чем у меня. Успехов в инвестировании."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Читайте также на "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://t.me/doprubl"}, "string": "Telegram-канале"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ", "}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://dzen.ru/dopmoneta"}, "string": "Дзен-канале"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Подписывайтесь и не пропустите следующие публикации."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://www.tbank.ru/baf/7o52h5aHy1H"}, "string": "Открытие брокерского счета в Т-Банке"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://www.sberbank.com/sms/briis?from=promoFriend&promo=YMUDKYZ"}, "string": "Открытие брокерского счета в Сбербанке"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": "."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "#диверсификацияивестиций"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "#стратегияинвестирования"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "#дополнительныйдоход"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "#важноевинвестициях"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "#пассивныйдоход"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "#инвестиции"}], "attributes": []}], "selectedRange": [0, 75]}
Комментарии 1