Три года инвестирования простого инженера из-за Урала. Итоги и выводы.

{"document": [{"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Доброго времени суток уважаемые коллеги-инвесторы. Прошли первые три года моих инвестиций в российские ценные бумаги. Нужно посмотреть, что же у меня вышло, сделать какие-то выводы по инвестициям и составить планы на будущее."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Итак, погнали."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Краткая история инвестирования"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Чуть-чуть о себе. Когда начинал инвестировать - было 40 лет. По образованию - инженер-строитель, занимаюсь проектированием. Зарплата в пределах средней по региону. Экономику изучал только в ВУЗе, да и то про инвестиции там ничего не было. Так что учился на своих ошибках."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Всё началось в не очень далёком 2021 году, когда с работы отправили на удалёнку и все сидели по домам и боялись коронавируса. Делать было нечего, много слышал про инвестиции, и решил попробовать. Доверился, конечно же, зарплатному банку, и завел там БС№1 у синего брокера, куда и были внесены первые средства."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Далее этот БС был перенесён к красному брокеру (из-за всем известных событий) и уже почти два года находится там. Есть небольшое количество заблокированных активов, но в текущих реалиях, от них мало что зависит."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Общая структура БС№1 на сегодняшний момент:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "001.jpg", "filesize": 36570, "height": 497, "pic_id": 826040, "url": "/files/article_image/2024/02/20/001.jpeg", "width": 776}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Далее, через полторы недели, был открыт ИИС№1, у того же синего брокера. На ИИС отправляются средства на будущее обучение детей. Старшей дочери (а их у меня три) уже почти 14 и есть ещё какое-то время для увеличения ИИС. На этот счёт беру только облигации и фонд ликвидность, для максимальной сохранности средств."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Общая структура ИИС№1 на сегодняшний момент:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "002.jpg", "filesize": 32338, "height": 514, "pic_id": 826041, "url": "/files/article_image/2024/02/20/002.jpeg", "width": 647}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "После переезда БС№1 к красному брокеру, в марте 2022 был открыт БС№2 и опять у синего брокера. Не знаю почему, но синий брокер мне нравится больше всех. Основные пополнения пошли на этот БС. И покупки стали более осмыслены, как мне кажется."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Общая структура БС№2 на сегодняшний момент:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "003.jpg", "filesize": 32598, "height": 514, "pic_id": 826042, "url": "/files/article_image/2024/02/20/003.jpeg", "width": 661}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "В апреле 2023 года был открыт ИИС№2 на супругу, а так как она зарплатный клиент у зелёного банка, то и открыл ИИС у зелёного брокера (синий так и остался моим любимым). С этого момента все основные пополнения пошли на ИИС№2. К тому же можно получить вычет за инвестиции."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Общая структура ИИС№2 на сегодняшний момент:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "004.jpg", "filesize": 32393, "height": 511, "pic_id": 826043, "url": "/files/article_image/2024/02/20/004.jpeg", "width": 676}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "И крайний (надеюсь что крайний) БС№3 был открыт у жёлтого брокера в феврале 2024 года. Завёл карту жёлтого банка, и брокер уж сильно заманивал подарками. Пришлось открыть)). И синий брокер, так и остаётся моим любимым. У жёлтого, конечно, есть доступ к другим биржам, но я им не доверяю, да и комиссии в разы больше чем у остальных моих брокеров."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Общая структура БС№3 на сегодняшний момент:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "005.jpg", "filesize": 24414, "height": 495, "pic_id": 826044, "url": "/files/article_image/2024/02/20/005.jpeg", "width": 622}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Общая структура моего портфеля"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "007.jpg", "filesize": 37016, "height": 505, "pic_id": 826045, "url": "/files/article_image/2024/02/20/007.jpeg", "width": 774}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Общая структура портфеля по счетам"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "006.jpg", "filesize": 49928, "height": 496, "pic_id": 826046, "url": "/files/article_image/2024/02/20/006.jpeg", "width": 1044}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Состав портфеля"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Состав портфеля, наверное, посмотрим в целом. А кому более интересно посмотреть по счетам, тот может посмотреть последний отчёт про итогам инвестирования за январь. ("}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://pabliko.ru/@asverus/otchet_za_janvar_2024_goda_-_desjatyj_mesjats_publichnogo_investirovanija_35_mesjats-259579"}, "string": "ССЫЛКА"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ")."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Вот состав моего портфеля по всем бумагам что есть:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "008-1.jpg", "filesize": 175109, "height": 773, "pic_id": 826048, "url": "/files/article_image/2024/02/20/008-1.jpeg", "width": 1573}}, {"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "008-2.jpg", "filesize": 107304, "height": 640, "pic_id": 826047, "url": "/files/article_image/2024/02/20/008-2.jpeg", "width": 1618}}, {"type": "string", "attributes": {"blockBreak": true}, "string": ""}], "attributes": ["attachmentGallery"]}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "И вот отдельно по акциям:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "009.jpg", "filesize": 143065, "height": 789, "pic_id": 826049, "url": "/files/article_image/2024/02/20/009.jpeg", "width": 977}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Мой рейтинг акций:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "1. Сбер-п 17, 2%"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "2. Лукойл 12, 2%"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "3. Газпром 6, 5%"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "4. Татнефть-п 6, 3%"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "5. ОГК-2 6, 1%"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "6. Роснефть 4, 5%"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "7. ТМК 3, 4%"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "8. Норникель 3, 2%"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "9. Ленэнерго-п 3, 0%"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "10. Сургутнефтегаз-п 2, 6%"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Всего же получается 35 компаний. Наверное, всё-таки, многовато. Буду проводить ребалансировку. В подавляющем большинстве компании дивидендные, за исключением расписки Озона, которую не могу продать у красного брокера, и не смог докупить, когда цена позволяла. Также есть расписка ФиксПрайса, от которой сразу же избавлюсь, как разрешат и расписка Х5Групп, тут возможны варианты (что там у нас с редомициляцией?)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "По облигациям сервис izi-invest, не даёт посмотреть отдельно, поэтому вот график из экселя:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "010.jpg", "filesize": 195013, "height": 616, "pic_id": 826050, "url": "/files/article_image/2024/02/20/010.jpeg", "width": 1231}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Потртфель можно посмотреть на СмартЛабе"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"href": "https://smart-lab.ru/q/portfolio/Asverus/order_by_title/asc/"}, "string": "https: //smart-lab. ru/q/portfolio/Asverus/order_by_title/asc/"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Пополнения портфелей и поступления (купоны, дивиденды, вычеты)"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Что же с пополнениями?"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Всего внесено за три года инвестирования из личных средств 721. 936, 18р. Это получается в среднем 240. 655р в год. А в месяц? 20. 054р. И в день получается около 660р. Вроде, как и не очень много, но сумма, для меня, набегает приличная."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "На 20 февраля 2024г до начала торгов стоимость всех портфелей составляет 897. 896, 70р. (эх, чуть-чуть не хватило до круглой цифры). Получается, что за три года заработал 175. 960, 52р. Тут по годам не поделишь, ведь с каждым годом выхлоп всё больше и больше."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Не получается разбить по годам, посмотрим что там по структуре заработка."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Из этих 176 тысяч я два раза получал инвестиционный вычет на ИИС№1 за 21 и 22 года (за 23й ещё только на подходе, ожидается в марте или апреле) в размере 23. 746р. (тоже на дороге не валяются)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Получены дивиденды - 33. 590, 03р и купоны - 50. 538, 29р (в сумме 84. 128, 32р)"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "011.jpg", "filesize": 58524, "height": 455, "pic_id": 826051, "url": "/files/article_image/2024/02/20/011.jpeg", "width": 1031}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Что же тогда остаётся на рост бумаг? 68. 086, 20р"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Если сюда ещё прибавить комиссию брокеров и налоги, которые были уплачены с дивидендов и купонов, которые поступали на карту, то сумма выйдет ещё больше."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Итоги инвестирования"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Сравним, что получится, если бы я вносил эти средства в банк под 8% годовых (взято условно, т. к. ставка была и меньше этого значения и больше него)."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "А вот что:"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "attachment", "attributes": {"presentation": "gallery"}, "attachment": {"caption": "", "contentType": "image/jpeg", "filename": "012.jpg", "filesize": 164619, "height": 643, "pic_id": 826052, "url": "/files/article_image/2024/02/20/012.jpeg", "width": 1102}}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Сначала была стабильность и портфель шёл примерно вровень со вкладом в банке. Затем случились всем известные события и портфель сильно просел. А с июня 2023 года идет уверенно выше банковского вклада."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "А что будет, когда всё закончится? Портфель рванёт вверх и вкладу уже будет не догнать."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Что касается меня, то инвестированием я доволен. У меня долгосрочный дивидендно-купонный портфель свою копеечку он приносит."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {"bold": true}, "string": "Планы на будущее"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "С тех пор, как отчитался за 2023 год, планы не изменились. ("}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://pabliko.ru/@asverus/otchet_za_2023_god_i_plany_na_2024-251599"}, "string": "ССЫЛКА"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ")"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Первое - продолжать инвестировать, и не останавливаться на достигнутом. Вот не планировал же открывать дополнительный БС, ан нет, заманил нехороший жёлтый брокер своими подарочками)). Пришлось открыть. Теперь сижу и жду, когда выполнятся условия и можно будет забрать и продать подарочные акции."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Второе - за прошлый год портфель вырос в два раза с 382. 564р до 797. 891р. Поэтому в этом году хотелось бы также, но вряд ли получится, поэтому поставлю более реалистичную цель 1, 3млн. И буду её героически преодолевать."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Третье - заработать на дивидендах, купонах и вычетах тысяч 120, думаю должно получиться. Если опять что-нибудь не случится."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "И четвёртое - увеличить портфель качественных акций и облигаций в портфеле."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Вот в принципе и всё, что можно сказать по моему портфелю из пяти счетов и четырёх брокеров. Продолжаю инвестировать, чтобы облегчить себе жизнь на пенсии)). Буду стараться эти средства не трогать (кроме ИИС№1, который на образование детей), а только приумножать. Ведь первый миллион самый трудный, а он уже не за горами, и дальше пойдет по накатанной. И в скором времени доходы от дивидендов и купонов станут больше чем ежемесячные пополнения."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Всем удачи и зелёных портфелей."}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "ЗЫ. Большинство графиков взяты из izi-invest, бесплатного сайта для учёта инвестиций. О нём можно почитать тут ("}, {"type": "string", "attributes": {"href": "https://pabliko.ru/@asverus/izi-investru_obzor_sajta_dlja_avtomaticheskogo_rascheta_portfelja_investorov-236011"}, "string": "ССЫЛКА"}, {"type": "string", "attributes": {}, "string": ")"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "З. З. Ы. коллеги, кому не трудно сделайте репост. Заранее огромное спасибо!"}], "attributes": []}, {"text": [{"type": "string", "attributes": {}, "string": "Данный канал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией."}], "attributes": []}], "selectedRange": [6762, 6768]}